怎麼認定惡意透支信用卡詐騙的行為
信用卡的持卡人以非法佔有為目的,超過規定限額或者規定期限透支並且經發卡銀行催收後仍不歸還,這就屬於惡意透支信用卡。惡意透支信用卡是刑法第一百九十六條規定的信用卡詐騙罪的法定情形之一,那麼具體來説怎麼認定惡意透支信用卡詐騙的行為呢?接下來,本站小編為你詳細解答這個問題。
一、怎麼認定惡意透支信用卡詐騙的行為
1、最高人民法院、最高人民檢察院聯合公佈了《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(下稱《解釋》),明確了惡意透支包括六種情形:
(1)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;
(2)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;
(3)透支後逃匿、改變聯繫方式,逃避銀行催收的;
(4)抽逃、轉移資金,隱匿財產,逃避還款的;
(6)其他非法佔有資金,拒不歸還的行為。
2、該《解釋》對“惡意透支”構成犯罪的條件也作了明確的規定:持卡人以非法佔有為目的,超過規定的限額或者規定期限透支,並且經過髮卡銀行兩次催收後超過三個月仍不歸還的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。
3、綜上可以得知,構成“惡意透支”有兩個實質性條件,一是必須經過髮卡銀行的兩次催要,二是超過三個月仍不歸還,二者同時具備。
二、惡意透支信用卡如何處罰
1、惡意透支信用卡會觸犯信用卡詐騙罪,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
所謂情節嚴重,是指詐騙數額巨大或者具有其他嚴重情節。這裏的數額巨大,根據有關司法解釋的規定,是指詐騙5萬元以上。至於其他嚴重情節,主要是指利用先進的技術手段偽造後又使用的;使用信用卡進行詐騙的犯罪集團的首要分子;多次使用信用卡進行詐騙,屢教不改的;因其詐騙行為造成他人公私財物的巨大損失的;因其行為造成惡劣影響的等等行為。
所謂情節特別嚴重,是指詐騙數額特別巨大以及其他特別嚴重情節。數額特別巨大的起點標準,根據有關司法解釋的規定,是指50萬元。至於其他特別嚴重情節,主要是指以利用信用卡進行詐騙犯罪為常業的;屬於累犯、慣犯或多次作案的;具有多個情節嚴重的情形的;因其詐騙行為造成他人特別嚴重的經濟損失或其他特別嚴重後果的;利用詐騙財物進行其他嚴重刑事犯罪的,因其行為造成特別惡劣影響的等等行為。
2、惡意透支信用卡在公安機關立案後人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節輕微的,可以免除處罰。惡意透支數額較大,在公安機關立案前已償還全部透支款息,情節顯著輕微的,可以依法不追究刑事責任。
通過上文的分析之後,大家應該知道怎麼認定惡意透支信用卡詐騙的行為了吧。需要注意的是,惡意透支信用卡在公安機關立案後人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕甚至免除處罰。所以,一旦因惡意透支信用卡被控信用卡詐騙罪,最好及時求助於專業的刑辯律師,幫助你瞭解是否有減刑免刑的途徑,參加刑事訴訟等,更好地維護自身合法權益。
-
擾亂信用卡罪怎麼處理
擾亂信用卡罪按照妨害信用卡管理罪處罰,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數量巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金。具體量刑看個案。《刑法》第一百七十七條有下列情形之一,妨害...
-
老公和別人有小孩重婚罪嗎?
一、老公和別人有小孩重婚罪嗎?老公和別人有小子並不認定為重婚,還需要存在重婚的事實證據。重婚是有配偶者再行結婚的行為。即已經有了一個婚姻關係,又與他人締結第二個婚姻關係。具有兩種形式:(1)法律上的重婚,即前一婚姻未解除,又與他人辦理結婚登記手續而構成的...
-
生產經營地溝油判什麼罪?
一、生產經營地溝油判什麼罪?利用“地溝油”加工食用油等,將適用“在生產、銷售的食品中摻入有毒、有害的非食品原料”進行定罪。新通過的《刑法》明確規定,在生產、銷售的食品中摻入有毒、有害的非食品原料的,或者銷售明知摻有有毒、有害的非食品原料的食品的,處五...
-
涉嫌掩飾隱瞞罪怎麼認定
掩飾隱瞞罪應該是指《刑法》中規定的掩飾、隱瞞犯罪所得罪,只不過説很多人可能習慣性的稱之為掩飾隱瞞罪了吧。此罪主要指的是在知情的情況下掩飾隱瞞其犯罪價值,也就是犯罪所得的行為。實際認定此罪的時候就要區分清楚構成要件,包括客觀方面、主觀方面、客體以及...