銀行如何做好打擊非法集資反洗錢工作？

近年來，在金融犯罪領域，非法集資犯罪日益猖獗，不少人深陷其中，造成了嚴重資金損失。而這類犯罪形式也是不法分子洗錢的渠道之一，不少非法集資案件都會牽扯出洗錢犯罪活動。對於金融機構而言，要加強管理，提高打擊非法集資力度，那麼銀行如何做好打擊非法集資反洗錢工作？下面小編就給大家做個簡單介紹。

一、如何開展打擊非法集資反洗錢工作？

1、進一步提高對反洗錢工作的認識；

2、充分發揮總部作用，深入貫徹法人監管和風險為本要求；

3、配合做好反洗錢監管和資金監測分析工作；

4、加強與監管部門多層次、多渠道的溝通交流；

5、全面提高反洗錢工作有效性，做好金融行動特別工作組第四輪互評估準備。

二、什麼是非法集資和洗錢？

1、非法集資（根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

2、現代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會性質的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

三、非法集資的特點有哪些？

1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資；有審批權限的部門超越權限批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

綜上所述，銀行作為最主要的金融機構，應該承擔起打擊非法集資反洗錢的責任。銀行要提高對反洗錢工作的認識程度，做好反洗錢監督，對於大額不明資金流動進行監控，加強和金融監管部門的協調，共同打擊金融犯罪。對於非法集資，銀行機構要接到公安機關協查通報後，及時凍結不法分子資產，確保非法集資款不會流失。