如何識別 非法集資 集資詐騙

經濟犯罪是犯罪的一種，因而具有犯罪的一般屬性，即社會危害性和刑事違法性。主要包括兩大類，一類是我國刑法分則第三章規定的破壞社會主義經濟秩序罪;另一類是我國刑法分則第五章規定的侵犯財產罪，除此之外，我國刑法分則其他章規定的某些侵害社會主義經濟關係的犯罪，如製造、販賣假藥罪、販毒罪、賄賂罪，也屬於經濟犯罪的範疇。

精選律師 · 講解實例

非法集資如何識別

    1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳台、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會。所以，不要因為有免費旅遊而動心。

    2、收款賬户系以外國人名義在境內開立的賬户，用於接收投資人的投資款。

    3、公司網站註冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的。公安機關發現，非法集資與傳銷手段交織，網上宣傳與網下推廣相呼應，主犯、網站註冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出。

    4、以網絡虛擬貨幣升值、現貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發展他人並給予提成。

    5、頻繁變換網站名稱、投資項目;

    6、公司網站無正式備案;

    7、以個人賬户或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息。

    8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態”、“動態”收益。

    9、明顯超出公司註冊登記的經營範圍，尤其是沒用從事金融業務資質。

首先大家一定要知道，如果涉嫌非法集資的話，那麼在處理上不是有銀行的管理人員進行決定的，而是需要承擔相應的刑事責任的。會根據非法集資的具體金額，對當事人進行相應的刑事量刑。對於銀行來説也應該及時的加大對員工的普法知識教育。