新的5種非法集資是哪些
民間投融資中介機構涉嫌非法集資
行為人以投資理財名義,承諾“無風險、高收益”公開向社會發售理財產品,甚至虛構投資項目或借款人。還有的則是資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務,利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。更有甚者自身通過出資設立投融資類機構為其融資,有的企業自設或通過關聯公司開辦擔保公司,為其提供擔保。
網絡借貸機構涉嫌非法集資
一些網貸平台通過將借款需求設計成“規模大、前景好、收益高、風險低、回報快”的理財產品出售給出借人,同時弱化項目的審批,甚至掩飾標的虛假。更有甚者則是編造虛假融資項目或借款標的,採用借新還舊的“龐氏騙局”模式。
虛擬理財涉嫌非法集資
行為人以“互助”“慈善”“複利”等為噱頭,無實體項目支撐,無明確投資標的,通過設置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度,鼓勵投資人發展他人加入,形成上下線層級關係,依靠不斷髮展新的投資者進入,從而實現虛假的高利潤。這種手段通常以“高收益、低門檻、快回報”為誘餌,多數無實體機構,其宣傳推廣、資金運轉等活動完全依託網絡進行,主要組織者、網站註冊地、服務器所在地、涉案資金等都在海外。
房地產行業非法集資
部分房地產企業在項目未取得商品房預售許可證前,便開始提前銷售房屋。有的甚至是項目還沒進行開發建設,便以“內部認購、團購”等多種形式,提前銷售、融資,有的還存在“一房多賣”的現象。
“消費返利”網站非法集資
“消費返利”網站宣稱購物後一段時間內可分批次返還購物款,吸引社會公眾投入資金。但是,一些返利網站在提現時設置諸多限制,使參與人不可能將投入的資金全部取出,還有一些返利網站還將返利金額與參與人邀請參加的人數掛鈎,成為發展下線會員式的類傳銷平台。
在此提醒,由於一些領域法律制度還有待完善,一些行業的監管還有待於加強。“投資諮詢、互聯網金融、第三方理財”等行業領域監管規則不夠明確、不夠完善,極易被不法分子利用。同時,非法集資行為主體善於藉助熱點(例如:虛擬貨幣),選擇不同載體,藉助各種外衣,其本質仍是非法集資行為。廣大投資者需提高警惕,一定要選擇正規的理財渠道進行資產管理,切記不要因“高額回報”而上當受騙。
近年來,一些不法分子打着各種各樣的幌子在民間非法融資,誤導了不少的受害人深陷其中,讓受害人蒙受了巨大的經濟損失,同時也擾亂了國家的正常的金融秩序,對於這種違法行為國家給予嚴厲的打擊,同時個人也要提高防範意識,避免落入非法集資的陷阱。
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