非法集資的識別方法有什麼?
現在我們生活的時代是網絡時代,現在網絡中理財產品也是有很多,我們大多數人往往都會將自己剩餘的錢去購買理財,因為理財的回報往往會比銀行高。但是理財產品當中也有很多非法集資的現象發生。那麼非法集資的識別方法都有什麼?
一般非法集資的表現形式有以下幾種:
1.借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;
2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資;
4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;
6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;
7.利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資;
8.對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;
9.以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;
10.利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資;
11.利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
12.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資;
13.以辦廠或投資經商資金週轉等名義進行非法集資。
非法集資形式多樣和手段不斷出新,使得非法集資行為越來越難以識別,我們可以從以下幾個方面來識別和防範非法集資:
1.核實工商登記。通過企業信用信息公示系統查詢工商登記資料,查明相關企業是否是經過法定程序註冊登記的合法企業。如果主體身份不合法、不真實,則是欺詐。
2.看投資回報。對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據法律規定,民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。
3.核查相關信息。通過政府主(監)管部門網站,查詢相關企業是不是經過國家批准的上市公司,是不是可以發行公司股票、債券,是不是國家規定的股權交易場所等,如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格而發行公司股票、債券,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資諮詢公司”、“產權經紀公司”等名義,推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票,可通過政府網站查閲是否已經批准發行等。
4.看是否陽光操作。很多非法集資行為具有隱蔽性,通過親戚朋友互相介紹,再發展下線,形成一個吸收資金的網絡,不簽訂正規合同,也不開具憑據,承諾返利,但不履行承諾;或編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售,而在地下操作,誘惑羣眾購買。廣大市民投資理財一定要堅持陽光操作,購買那些在市場上公開發售的理財產品,千萬不可參與“黑市交易”。
5.瞭解投資的資金去向。正規的投資項目都清楚的説明吸收資金的用途,投資者也能夠了解自身的錢投出去到底幹了什麼。而非法集資吸收的資金,存入資金者很難知道其投資的錢幹了什麼,不知去向。
6.關注、查詢媒體報道。一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,要通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。
7.諮詢法律相關專業人士。對親朋好友低風險、高回報的投資建議,要多與懂行的朋友和專業人士商量,審慎決策。
非法集資的識別方法我們可以分為七個方面,我們首先要記住的是,非法集資的最終目的就是為了騙取我們的錢財讓我們給他們錢,然後肯定會承諾我們高收益高回報低風險的。只要是有這三個字眼的一般情況都是非法集資的,要相信天上不會掉餡餅。
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