地下錢莊特點及性質是什麼？

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提到地下錢莊，相信大家多少都會聽過，在我國是屬於違法的活動。其主要是從事地下非法金融業務，而且經手金額巨大，活動的地點也較為隱祕。但是依然還是被我國公安機關偵破，在一定程度上減少損害的擴大。那麼，你知道地下錢莊特點及性質是什麼嗎?

一、地下錢莊特點是什麼?

從已破獲案件看，地下錢莊活動呈現以下特點。

(一)地下錢莊規模驚人，大要案頻發，如福建俞氏地下錢莊案件，涉案金額合計超百億元人民幣，影響惡劣。

(二)涉案地區範圍廣，地下錢莊非法活動範圍從東南沿海等經濟活躍區域逐步向中西部等內陸省份蔓延，異地資金劃轉頻繁。

(三)地下錢莊利用空殼公司，偽造貿易單證騙購外匯，實現大額資金跨境流出。

(四)騙取政府出口獎勵成為地下錢莊非法交易驅動力。

在已查處的一些地下錢莊案中，犯罪嫌疑人利用地下錢莊非法流轉資金，虛開增值税發票，騙取地方政府出口獎勵，金額巨大。

二、地下錢莊性質是什麼?

日常生活中，如果一種活動在非法進行，就往往被稱為"地下活動"。"地下活動"多發生在經濟領域，從上世紀80年代開始，中國東南沿海地區出現了一些民間金融組織，它們通過高息攬存吸納民間遊資，然後靠放貸來獲取利潤。由於中國對民間資本從事金融活動有嚴格的進入管制，這些組織因其經營活動的非法性獲得了一個專有名詞:地下錢莊。

從地下錢莊誕生之日起，人們就對它褒貶不一。有的人説起來就搖頭，把它視為洗錢的温牀，擾亂金融秩序的罪魁禍首;有的人則把它視為激活民間經濟、製造富翁的搖籃。地下錢莊並沒有因為其非法性質而裹足不前，也沒有因為政府的不斷的打擊而銷聲匿跡，其規模反而越來越大。從經濟發達的沿海地區到邊遠的新疆，地下錢莊遍佈各地。而且，經營組織也隨業務不同而各異，既有在街頭遊逛的"倒匯黃牛"，也有部分地區公開地以公司形式經營的職業機構。

綜上所述，就是關於地下錢莊特點及性質的具體介紹。由此可知，地下錢莊涉及到的範圍是比較廣泛的，不僅國內有非法經營的，而且在國外也有多種表現形態。在很大程度上，加重了公安機關偵破的難度，但是隨着破案的次數變多，逐漸累計一些經驗，可以幫助更好的偵破案件。