簽發空頭支票的後果有哪些?
簽發空頭支票侵害了持票人的利益,是法律所禁止的行為。那麼簽發空頭支票的後果是什麼?要承擔什麼樣的法律責任呢?本站小編將在下文為您詳細介紹這方面的問題,希望幫助您解決遇到的問題。
一、簽發空頭支票的後果
空頭支票,是指支票持有人請求付款時,出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據金額的支票。 票據法規定支票出票人所簽發的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額,即不得簽發空頭支票,這就要求出票人自出票日起至支付完畢止,保證其在付款人處的存款賬户中有足以支付支票金額的資金。對簽發空頭支票騙取財物的,要依法追究刑事責任。如果簽發空頭支票騙取財物的行為情節輕微,不構成犯罪,票據法規定要依照國家有關規定給予行政處罰。針對簽發空頭支票的行為,政府專門規定了相關的處罰制度。
1、規定對空頭支票違規行為實施行政處罰。《中國人民銀行關於對簽發空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》明確實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構;處罰依據和標準為《票據管理實施辦法》第三十一條“簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款”的規定;《中國人民銀行關於對簽發空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》明確空頭支票的罰款,由出票人在規定期限內到指定的罰款代收機構主動繳納,逾期不繳納的,人民銀行及其分支機構可採取每日按罰款數額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發支票、申請人民法院強制執行等措施。
2、建立了空頭支票違規行為的“黑名單”制度。為了加大對空頭支票監管的力度,人民銀行分支行建立簽發空頭支票“黑名單”制度,並將有關違規信息定期向同一票據交換區域內的銀行進行通報。
3、明確監督管理的職責。人民銀行總行負責空頭支票處罰制度的制定和監督執行;人民銀行分支行負責本轄區內空頭支票行政處罰的組織實施;出票人開户銀行負責報告簽發空頭支票違規行為、代為送達有關法律文書等;罰款代收機構負責罰款的收繳。
4、強化了違規責任。《中國人民銀行關於對簽發空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》根據事權劃分,規定了罰款代收機構、出票人開户銀行和空頭支票的出票人三方的違規責任。罰款代收機構對空頭支票罰款收入佔壓、挪用的,中國人民銀行及其分支機構按照《金融違法行為處罰辦法》的有關規定給予處罰,情節嚴重的,追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;出票人開户銀行不報、漏報或遲報出票人簽發空頭支票行為的,由人民銀行責令改正,逾期不改、情節嚴重的,追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;對於屢次簽發空頭支票的出票人,銀行有權停止為其辦理支票或全部支付結算業務。
二、空頭支票處罰決定的申辯
行政處罰決定作出以後,被處罰人享有申辯的權利,空頭支票申辯書的內容:
1、首先應闡明致使空頭支票的原因,並具體説明有關事實;(如:由於銀行職員操作失誤,導致支票提交兩次,第2次扣款時,餘額不足,造成我公司簽發空頭支票;
2、然後根據該事實和原因援引有關法律規定,闡明應免予處罰的法律依據;
3、最後,在形式上要表明今後將杜絕此類行為的決心,或闡述已對有關失職人員進行了處理或自查自糾等內容。
申辯書並沒有一個固定的格式,主要把事情的原委寫清楚即可。用語要誠懇、謙恭,並表示以後不會再發生類似事情。
以上就是小編為您整理的有關空頭支票處罰的相關知識,如果您的問題還沒有得到解決,您可以登陸本站網站獲得詳細解答。
-
提單樣本分類都有什麼?
提單相當於合同,是承運人和託運人之間訂立的協議,規定着雙方的權利和義務。提單不是由雙方共同簽字的憑證,但是提單中的內容雙方都是很明確的。運價、運輸條件等都是雙方規定好的。那麼,提單樣本分類都有什麼呢?按不同的分類標準,提單可以劃分為許多種類:一、按提單...
-
買房子的票據丟了怎麼辦,該如何進行補辦
一、買房子的票據丟了怎麼辦,該如何進行補辦收據只在發生法律糾紛時有用。買房收據,是買方已經付款的重要憑證,也是財務入帳或税務申報的重要憑證。如果不需要這些功能,一般這種收據的重要性只會體現在發生法律糾紛時,所以在沒有發生糾紛時不用太擔心的,可以帶上身份...
-
提單背書轉讓是什麼意思?
一、提單背書海運提單作為物權憑證,在外貿各單據中具有無可比擬的重要性,提單的種類及背書事宜也就尤需理解了。出口業務中:提單的背書是僅對於指示提單ORDERB/L來説的,其它提單,像記名提單STRAIGHTB/L、不記名提單BEARERB/L都不用背書。二、關於背書(Endorsement)1...
-
什麼是匯票的出票人,匯票付款人又是什麼意思
一、什麼是匯票的出票人匯票的出票人,是指開出匯票的銀行和企業。我國《票據法》第20條規定:“出票是指出票人簽發票據並將其交付給收款人的票據行為。”既然出票是一種票據行為,行為人的資格就必須符合法律的規定,因此具有行為能力是簽發票據的必要條件,無行為能力...