中國銀監會辦公廳關於2013年銀行業案件防控工作的意見

中國銀監會辦公廳關於2013年銀行業案件防控工作的意見

2013年銀行業案件防控工作的主要任務是：認真貫徹落實全國銀監業監督管理工作會議精神，查防並舉，注重預防，建立健全案防工作制度，發揮案防非現場監測和現場檢查作用，切實落實案防工作責任，着力形成分工明確、協調有序的案防工作格局，進一步增強銀行業案防工作能力和水平，全力維護銀行業安全穩健運行。

頒佈單位：中國銀行業監督管理委員會(已撤銷)

文號：銀監辦發[2013]46號

頒佈時間：2013-02-07

實施時間：2013-02-07

時效性：現行有效

效力級別：部門工作文件

一、完善制度體系，推進案防長效機制建設

以建立健全制度為基礎不斷推進案防長效機制建設。一是研究起草《銀行業金融機構案件防控工作指引》，進一步明確銀行業金融機構為案防主體和第一責任人，指導銀行業金融機構健全案防工作體系，提升風險防控水平。二是研究起草《銀行業金融機構案件防控工作評估辦法》，科學考評銀行業金融機構案防工作質效，根據評價結果進行差異性監管，激勵約束相結合，調動提升銀行業金融機構案防工作積極性、主動性。三是制訂並實施《銀行業金融機構案件防控統計制度(試行)》，提高對銀行業案防措施監測的及時性、有效性和針對性。四是繼續研究《銀行業金融機構案件問責管理辦法》，力爭統一規範案件責任追究原則和程序，指導案件問責工作，實現案防壓力傳導。五是探索研究《銀行業金融機構案件信息披露管理辦法》，積極穩妥推進個案信息披露，正面引導社會輿論，通過市場約束等手段推動銀行業金融機構加強案防工作。

二、加大案件查處力度，提高案防工作有效性

以案件查辦促進防範工作，實現“以查促防”。一是對於領導同志批示件，要高度重視，快速反應，積極開展核查工作，認真分析案發原因，採取有效措施督促整改問責，確保領導批示要求貫徹落實。二是加大對銀行業大要案的督查力度，通過現場調查和督導，摸清作案手法，分析案件風險性質，查找制度和管理漏洞，嚴肅追究相關人員責任，加強督促整改落實，遏制同質同類案件發生，同時更有效地傳導案防工作要求。三是根據案件處置三項制度要求，做好案件後續處置工作，督促屬地監管機構和銀行業金融機構切實履行職責，及時報送案件調查報告、督查報告、審結報告及案例材料，提高報送質量，不但要就案論案，提出針對性治理措施，提升案件整改效果，而且要舉一反三，查找總結案件反映出的共性問題，嚴防案件屢查屢犯。

三、建設兩個系統，增強案防工作針對性

以信息系統建設為契機，推進案防非現場監測上台階。一是印發《銀行業金融機構案件防控統計制度(試行)》，建立案防非現場監測指標體系，收集、彙總、監測銀行業金融機構案防工作及對監管機構相關工作要求的落實情況，橫向比較機構之間、地區之間案防工作開展情況，進行多維度的數據分析和預警，有針對性地推動機構加大案防工作力度，落實防控關口前移工作要求。二是研究建立銀行從業人員誠信信息統計體系，收集銀行從業人員受到刑事處罰、行政處罰、紀律處分等信息，為監管機構審核、審查人員任職資格提供信息支持，為銀行人力資源盡職調查提供查詢便利，防止銀行從業人員“帶病”上崗，“帶病”流動。通過系統建設，力爭發揮非現場監管“指揮棒”和“烽火台”的功能作用，推動案防工作有效落實。

四、組織開展現場檢查，落實案防監管要求

以開展現場檢查為突破口，實現案防工作有效落地。案件防控是商業銀行內部控制和內部審計應着力關注的重心，各級監管機構應按照銀監會2013年度現場檢查立項工作實施要點的要求，對2009年至2011年銀行業金融機構百萬元以上案件整改落實情況和輪崗、對賬及內審工作情況組織開展現場檢查，並將檢查開展情況、檢查結果和處理意見及時彙總報告。通過現場檢查，查找銀行業金融機構案防工作中存在的問題和漏洞，總結交流案件整改經驗，實現以查促防。

五、強化信息報送分析，發揮風險提示預警功能

以案件(風險)信息報送統計制度修訂為起點，提高案件風險分類的針對性。一是各銀監局和銀行業金融機構應加強內部管理，健全工作機制，增強信息報送的敏感性和主動意識，對案件風險信息遲報、瞞報現象“零容忍”。二是為更準確地反映銀行業案件信息，更有針對性地開展案防工作，根據銀行業金融機構內部是否有人員涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件劃分為三類，對三類案件採取不同的處置辦法。三是按照有關案防制度要求，認真做好案件(風險)信息和案防監測指標的登記、彙總和統計分析工作，定期通報案件(風險)信息和案防指標監測情況，提高案件風險的識別、監測、分析和研判能力，實時關注案防態勢，深入分析案發趨勢，發揮預警效力，為有針對性、有重點地開展案防工作提供信息支持。

六、加強各項保障工作，夯實案防基礎

以調研為切入點，發揮合規文化對案防長效機制建設的基礎作用，以培訓為平台，努力建設一支合格的案防和安保隊伍，以協調為抓手，積極理順案防和安保內外部關係。一是開展銀行業合規文化建設調研。多年銀行業案件查防工作實踐表明，合規文化建設不僅是銀行業穩健經營的基石，更是建立案防長效機制的核心，通過合規文化建設調研活動，深入瞭解當前銀行業合規建設現狀和存在問題，為進一步研究制定銀行業合規文化建設工作方案奠定基礎。二是開展多層次培訓。開展以貫徹落實新出台案防制度為主要內容的制度培訓、案件(風險)信息管理系統應用培訓及與銀行業協會共同舉辦的針對銀行業案防和安保管理人員的輪訓。通過培訓，提升案防和安保隊伍素質，切實增強案防制度執行力。三是進一步明確機構監管部門與功能監管部門案防工作職責。同時，依據案件性質、影響程度、涉案金額等要素劃分各級監管機構案件稽查工作範圍，進一步發揮案防工作聯席會議功能，實現各部門優勢互補。

七、做好銀行業安保工作，提高安全防範水平

以銀行業平安運行為目標，努力提升技防、物防、人防水平。對銀行業金融機構而言，一是建立健全系統內安全防範責任制，將安全防範工作納入對分支機構的年度經營考核體系。二是設置專業安全防範工作部門或配備專職安全防範人員，以專業的團隊和素質應對日益專業化的作案趨勢。三是按照標準和監管要求開展營業場所安全防範設施建設，加強對物防、技防設備、設施的日常檢查和維護。四是制定和完善安全防範制度，採取有效措施，督促制度落實和執行。五是對成功堵截或者妥善處置安防類案(事)件的，出台相應的激勵制度，切實調動一線員工的防範積極性。

各銀監局要切實承擔對銀行業安保工作進行指導、檢查的職責。一是組織對轄內銀行業金融機構營業場所物防、技防建設和運行情況、安防制度執行情況的現場檢查，對發現的安全隱患切實督促整改;對因客觀情況無法整改的，應當因地制宜地指導其採取替代性防護措施，對可以整改但拒不整改或者多次整改不到位的，採取相應監管措施。二是全面掌握轄內銀行業金融機構發生的安防類案(事)件情況，對發生人員傷亡、造成重大資金和聲譽風險的安防類案(事)件，及時給予現場指導和協調。三是通過定期或不定期召開安全防範工作例會或者聯席會議的形式，進一步強化防範信息和經驗的溝通、交流。四是深入剖析典型安防類案(事)件，組織對安全防範工作中出現的新問題進行調研，提出和採取針對性的防範措施。

中國銀監會辦公廳

2013年2月7日