非法集資具備的特徵有哪些?
非法集資是一種犯罪行爲,但是通過仔細辨別其特徵可避免上當受騙。非法集資具備的特徵,第一是未經有關部門批准或是依法批准。第二是以高利息高回報爲誘餌,並承諾按期進行返還本息。三是集資對象具有不確定性。四是會以各種手段掩蓋其非法集資行爲,如簽訂合同。
一、集資特點
一、未經有關部門依法批准,包括沒有批准權限的部門批准的集資;
有審批權限的部門超越權限批准集資,即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式爲主外,也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公衆,而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。爲掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,僞裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
三大新特徵
河北發生的涉嫌非法集資案件13起中,都是採用直接吸收公衆存款或集資詐騙形式,大致可劃分爲債權、股權、商品營銷、生產經營四大類,具有三大新特徵:
一是非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過註冊合法的公司或企業,打着響應國家產業政策、支持
新農村建設等旗號,由傳統的種植、養殖向工程項目、科技開發、投資入股、消費返利等方式轉化。
二是多種犯罪行爲相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經濟違法犯罪行爲相互交織在一起,採用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦,許諾種種優惠條件和獲利模式,然後再引誘集資,層層下套。一般在集資初期,犯罪分子往往積極“兌現”回報承諾,騙取信任,吸引更多的人踊躍加入,集資規模迅速呈幾何級放大。
三是非法集資宣傳不惜血本,利用媒體造勢。如聘請明星代言,在一些媒體上刊登專訪文章,利用報道宣傳不法企業的“業績”;將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈;僱傭業務員竄入社區散發傳單,傳播集資信息;舉辦各種活動,並在現場兌現紅利,讓參與人員先嚐到甜頭,爲非法集資活動宣傳“現身說法”。
非法集資嚴重擾亂了社會金融秩序,國家對於非法集資行爲進行嚴厲打擊,對於情節特別惡劣的行爲可依法判處死刑。公民要提高認識,加強辨別意識,切勿因犯罪分子的高額回報誘餌上當受騙,同時發現非法集資行爲,及時報警,以避免更多的羣衆遭受損失。
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