非法集資主要形式典型的有哪些?
隨着社會的發展,經濟越來越發達,騙子的手段也逐漸提高,但對於非法集資的形式主要還是通過典型的案例演變而來的,通過熟知非法集資的典型案例我們可以有效的防範,那麼非法集資主要形式典型的有哪些呢?我們通過下文來了解一下。
一、非法集資主要形式典型的有哪些?
根據保監會安排部署和要求,我公司系統安排了防範和處置非法集資專項排查工作和宣傳月活動,為切實做好非法集資風險管理工作,對公司從業人員、客户、公眾進行風險警示教育,提升責任意識,我部整理編輯了非法集資的典型表現形式,請各機構和公司部門組織全體人員學習,特別是各機構要通過微信、郵件、宣傳展板等多種形式進行非法集資風險宣傳警示教育。
非法集資是指單位或者個人未經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
(一)假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。
(二)非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。主要有兩種形式:一是發售虛假的理財產品;二是虛構借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。
(三)打着境外投資、高新科技開發旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,並在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙羣眾向指定的個人賬户匯入資金,然後關閉網站,攜款逃匿。
(四)以“養老”的旗號非法集資,主要有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年羣眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式,引誘老年人羣眾投入資金。
(五)是以高價回購收藏品為名非法集資,以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間後高價回購,引誘羣眾購買,然後攜款潛逃。
(六)互聯網投資中介平台(P2P),虛構投資項目,私設資金池,違規自融自擔,宣稱風險備用金由銀行監管但卻未充分披露相關監管信息,以高息為誘餌,進行集資詐騙。
(七)通過發佈媒體廣告、舉行財富講座、散發傳單、微信、博客、電子郵件等形式,以銷售理財產品、基金產品等為載體,承諾高收益,向社會公眾募集資金。
由這些典型的騙局我們可以知道非法集資都是利用人們的大眾心理,盲目從眾,認為別人也在參與的事件就一定沒問題,在這裏本站小編要提醒大家,涉及多數金額的事件一定要慎重考慮,是否合法,避免上當受騙。
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