非法集資的判定是怎麼規定的

我國公民對類似於詐騙，非法集資等這些經濟類犯罪案件的時候，首先應該學會判定，自己能夠判定是屬於違法犯罪的活動，才能夠從根本上減少上當受騙的概率。尤其是面對生活當中一直難以杜絕的非法集資案件來説，為了幫助大家學會判定非法集資，小編特為大家介紹一下非法集資的判定是怎麼規定的?

一、非法集資的判定是怎麼規定的?

1、可通過政府網站和工商等部門查詢相關企業是不是經過國家批准的合法機構或公司，批准經營範圍中是否包括吸收存款、發行股票、債券、基金等理財產品，如果不具備出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資諮詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，這些企業國家法規政策明令嚴禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至於以“預售房”“好項目”等為名吸收存款的公司，就更不具備主體資格。廣大羣眾如果把錢存進這些公司，其利益將不受法律保護，風險和損失自行承擔。

2、面對形形色色的投資品，廣大羣眾判斷到底是不是非法集資，其中重要的標準之一是看其承諾的回報是否過高。最簡單的方法是對照不同時期的銀行存貸款利率和普通金融產品的利率。目前，正規金融機構銷售的期限較長的理財產品，其年收益也不會超過10%，如果企業或個人未經權力機構批准以超過10%的年收益吸收存款，就有非法集資的嫌疑。

一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄以及是否有羣眾在網上進行投訴，提高自己的警惕性。

3、對親朋好友“低風險、高回報”的投資建議和反覆勸説，要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發展“下線”的目標，不要盲目聽從。

如果實在無法判斷是不是非法集資，除了上面談到的方法外，還可直接與轄區行業主(監)管部門進行聯繫。

二、非法吸收公眾存款罪的立案標準是什麼?

根據最高人民檢察院、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的;

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30户以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150户以上的;

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額50萬元以上的。

刑法第176條規定：“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯前款罪的.對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。”

本罪立案標準的第1項規定，“個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的”，應當立案追究。

所謂非法吸收公眾存款，是指違反國家法律、法規的規定，在社會上以存款的形式公開吸收公眾資金的行為。這裏的“公眾存款”，是指存款人是不特定的羣體，如果存款人只是少數人或者是特定人，如僅限於單位內部人等，不能認為是公眾存款。

在判定非法集資的時候有幾個辦法，首先您在接觸一些不熟悉的公司和投資項目的時候，可以通過工商或者當地政府的網站來查詢該企業的經營範圍是否符合法律規定，或者説是否具備主體資格，因為有一些表面的投資公司根本就沒有在工商局註冊登記。而且最好不要輕易相信一些所謂的低風險，高回報。