銀監會行政處罰決定書

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根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關法律法規，我局對你分行違規開展同業存款業務、貼現資金直接轉回出票人賬户的兩項違規行為進行了立案調查、審理，並依法向你分行告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及你分行依法享有的權利。現已調查、審理終結。

經查明，你分行存在以下違規行為：

一、違規開展同業存款業務

經查，截至________年_________月末，你分行共有7户、7筆的同業存款分別被納入單位保證金和單位存款科目核算。你分行上述行為違反了《關於規範金融機構同業業務的通知》第一條、第三條以及第九條的有關規定。

二、貼現資金直接轉回出票人賬户，________年________月________日，你分行__________________公司簽發銀行承兑匯票，該銀票經收款人南京__________製造有限公司背書轉讓給南京__________有限公司。________年________月________日日，該支行為__________有限公司持有的上述銀票辦理了銀行承兑匯票貼現，________年________月________日向__________公司轉賬，其中部分資金為貼現資金。

你分行上述行為違反了《中國銀監會辦公廳關於銀行承兑匯票業務案件風險提示的通知》第四條的有關規定。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定，決定對你分行作出如下處罰：

(一)對你分行違規開展同業存款業務的行為罰款人民幣__________萬元;

(二)對你分行違規將貼現資金直接轉回出票人賬户的行為罰款人民幣_______萬元。

針對上述兩項違規行為，決定對你分行共計罰款人民幣_______萬元。

你分行應自收到本處罰決定之日起十五日內，將罰款匯至中國銀行業監督管理委員會財務會計部(中央財政匯繳專户)，開户銀行：________________________;賬號：_____________________________________。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行業監督管理委員會申請行政複議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。複議期間本決定不停止執行。逾期不履行本決定的，我局將採取以下措施：

(一)每日按罰款數額的百分之三加處罰款;

(二)申請人民法院強制執行。

________年_____月_____日