物業管理風險防控措施

現代化小區都是有專門的物業服務公司來提供管理服務的，自然作為小區業主也應該支付給物管公司一定的費用。但是在業主與物管公司、人員之間也會產生物業糾紛。物業合同糾紛往往涉及同個小區的眾多業主，在處理過程中，業主也可能因共同利益聯合起來，一個案件的處理在涉案小區會產生示範效應，處理不當將直接影響社區穩定，給案件審理帶來較大壓力。

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光票託收業務風險防控改善措施探索

由於光票託收業務已被國外監管機構定義為高風險業務，因此目前已陷入國內外清算渠道縮減的狀況，我行已成為國內光票業務的主要受理銀行，導致相關風險也隨之向我行集中。如何有效識別和防控光票託收業務的相關風險，是我行將面臨的實際問題。在未來業務發展過程中，我行應高度關注國際光票託收相關風險發展形式，並及時對已知或預計風險做出防控措施的改善。

(一)應加強我行光票業務相關人員素質和風險防控意識，提高業務人員對票據託收知識瞭解的深度和廣度，建立專業的後台處理人員隊伍，強化前台人員識別能力，提高票據受理的準確性和合規性。

(二)提升系統自動風險識別及防控功能。探索通過系統升級，例如：加入影像掃描功能，使得票據影像掃描、保存實現無紙化和可重複操作化，降低票據滅失風險造成的損失;建立我行自己的可與國際接軌的支票影像處理系統，提高票據清算的效率，實現更加現代化和國際化的業務處理，提升國際業務優勢。

(三)完善票據託收業務的反洗錢檢測手段，例如：將票據託收業務的反洗錢審查，也納入反洗錢檢測與分析系統的監控範圍，提高識別的準確性。

光票託收有事還是具有一定風險，這就需要相關人員增大防範意識，多掌握瞭解相關知識。還有提升系統的一系列功能，讓風險儘可能降到最低。有相關疑問，也可以諮詢律師365的專業律師。