銀行人員參與民間借貸
民間借貸2.25W
債權是得請求他人為一定行為的民法上權利。本於權利義務相對原則,相對於債權者為債務,即必須為一定行為的民法上義務。因此債之關係本質上即為一司法上的債權債務關係,債權和債務都不能單獨存在,否則即失去意義。債權債務可以轉移也可以因債務人的償還行為而消失。但不管是債權債務的轉移還是債權債務的消失都必須符合相應的法律規定。
精選律師 · 講解實例
我是銀行的一個職員,諮詢下銀行人員民間借貸
金融從業人員的非法集資案件主要特點:一是身份特殊。犯罪嫌疑人多為基層金融機構具有一定職權的人員,在當地有一定的社會地位和信任度。二是欺騙性強。犯罪嫌疑人利用銀行工作人員身份,假借為銀行攬儲、代客投資理財等名義非法資金或充當“資金掮客”,以高額回報為誘餌,極具欺騙性和誘惑性。三是影響惡劣。此類案件中,羣眾一般是出於對金融機構工作人員的信任,或者誤以為是將資金投資給銀行而參與集資,一旦所投資金無法收回,便會把矛頭指向金融機構,易造成惡劣的社會影響,存在較大的涉穩隱患。因此,銀行員工參與民間借貸,容易出現利用銀行信譽或銀行資源,牟取高額利息回報,可能滋生職務犯罪和職業道德風險,並將風險轉嫁給銀行。同時,金融從業人員參與民間借貸是國家政策和行業所禁止的行為。銀行人員民間借貸的相關政策和信息如上所述。
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出納取現金的流程
1.填寫現金支票。單位需要提取現金時,一般由出納人員填寫現金支票到銀行提取現金。現金支票的填寫要求很嚴格:必須使用碳素墨水或藍黑墨水用鋼筆填寫,書寫要認真,不能潦草。簽發日期應填寫實際出票日期。收款人名稱填寫應與預留印鑑名稱保持一致;金額必須按規定填...
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只有借條是不是能勝訴?
一、只有借條是不是能勝訴?光有借條起訴的未必能贏,勝訴需具備完整的證據鏈。除了借條,還須有其他能夠證明雙方之間存在債權債務關係的證據以及能夠證明債務人沒有履行還款義務的證據與之相互佐證,形成完整的證據鏈。法律規定,出借人向人民法院提起民間借貸訴訟時,...
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關聯方債權債務應該怎樣沖銷?
一、關聯方債權債務應該怎樣沖銷?在取得對方同意的前提下,關聯企業之間的應收應付可以相抵沖銷,然後互相開具收據調整賬務。企業與其關聯方之間的業務往來,不符合單獨交易原則而減少企業或者其關聯方應納税收入或者所得額的,税務機構有權按照合理方法調整。企業與...
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借款合同違約金一般是多少?
一、借款合同違約金一般是多少借款合同違約金標準沒有明確規定,借款合同中,逾期還款的違約金最多不能超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍。《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二十八條借貸雙方對逾期利率有約定的,從其約定,但是...