私募基金風險大不大,具體有哪些風險?
一、投資者要警惕私募基金的哪些風險?
1、信息不透明
信息不透明在私募基金領域更爲明顯,在投資方案、資金轉移、項目跟蹤管理等涉及投資運作和管理的全過程,都有可能存在信息披露不充分的可能。
2、投資者抗風險能力較低
私募基金的收益率高,因此吸引了很多投資者參與,雖說也設定了高達百萬元的准入門檻,但是投資者並不具備相應的抗風險能力。
3、基金管理人資質參差不齊
私募基金和基金經理都沒有任何行業准入資格的要求,基金管理人的管理能力、行業地位、市場認同度都存在較大差異。
4、道德風險較高
基金項目是以合夥形式成立的,投資者由於受到專業、地理、時間等的限制,很難對項目做出監督和管理。所以私募基金的道德風險較高。
5、項目融資專業度不夠
項目融資對實務經驗和專業能力的要求很高,往往超過了一些私募基金經理或管理團隊的能力範圍。
6、提防非法吸收公衆存款
私募基金往往會以高收益高回報作宣傳,來吸引投資者投資。甚至有時也會故意誇大收益率、隱瞞項目的重要信息的,有涉嫌非法吸收公衆存款的可能性。
二、私募基金的道德風險是什麼?
私募基金的組織結構是一種典型的委託—代理機制,有限合夥人將資金交給一般合夥人負責經營,只對資金的使用作出一般性的規定,通常並不干預基金經理的具體運營。 在運營過程中,私募基金經理和基金持有人都追求期望投資收益最大,私募基金經理越努力,收益越大,可是私募基金經理除了拿固定的管理費之外,還可以拿業績提成費用,當業績提成費用大於管理費用時,私募基金經理並不會採取使雙方利益最大化的投資策略,因爲這樣選擇並不能使其本身利益最大化,而是可能會濫用自己的職權去追求更多的個人利益,從而使基金持有人的資產將承受更大的風險,所以即使私募基金有較爲優越的激勵安排,但代理人的道德風險仍然存在。
綜上所述,私募基金並且“普通”的基金,既然是對投資者的資金實力有一定要求,那麼其風險應該還是不小的。目前私募基金在信息上存在不透明、管理人資質水平不一、道德風險較高。這些都構成了私募基金的風險因素,是需要投資者特別注意的。講到這裏,相信大部分投資者對私募基金風險大不大已經心在有數了。
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