非法集資條例規定有哪些?
現今很多公司通過集資的形式來籌集資金,維持資金運轉。然而有些不法分子利用這一點非法集資,欺騙老百姓的血汗錢。那麼非法集資的主要特徵和表現方式有哪些?關於非法集資最新法律法規有哪些?下面小編為大家收集相關資料,給大家提供辨別騙局的小技巧。
一、非法集資解釋
非法集資是指未經依法許可或者違反國家有關規定,向不特定對象或者超過規定人數的特定對象籌集資金,並承諾還本付息或者給付回報的行為。金融管理法律、行政法規另有規定的,從其規定。
二、主要特徵
1、未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金。
2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。
3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。
4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
三、表現方式
非法集資涉及內容廣泛,方式多樣,主要有以下幾種:
1、不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金;
2、以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金;
3、以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金;
4、不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;
5、不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金;
6、不具有募集資金的真實內容,以假借境外基金髮售虛構基金等方式非法吸收資金;
7、不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金;
8、以投資入股的方式非法吸收資金;
9、以委託理財的方式非法吸收資金;
10、利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金;
11、以投資黃金等名義,以高利吸收社會公眾投資;
12、以發展農村連鎖超市為名,採用召開“招商會”、“推介會”等方式,以高息進行“借款”;
13、以投資養老公寓、異地聯合安養等為名,以高利誘導加盟投資。
四、非法集資最新處置條例徵意見
當前,非法集資案件高發頻發,負責徵求意見稿起草的中國銀監會在其關於徵求意見稿的説明中指出,非法集資有三項突出問題。
(一)、是發案地域相對集中,部分地區風險突出,下鄉進村趨勢明顯,跨省非法集資案件大量增加。
(二)、是涉案領域集中在網絡借貸平台、民間投融資中介機構、農民合作社、房地產業、地方交易場所等重點風險領域。特別是非法集資組織化、網絡化趨勢日益明顯,線上線下相結合,傳播速度快、覆蓋範圍廣、風險積聚迅速。
(三)、是集資方式以直接吸收公眾存款、投資理財等為主,以虛擬貨幣、消費返利、私募股權投資等名義的非法集資層出不窮、花樣翻新,迷惑性強,辨別難度大。
五、非法集資參與人應自行承擔損失最新條例
關於非法集資參與人的責任,徵求意見稿沿用《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》關於“因參與非法金融業務活動受到的損失,由參與者自行承擔”的現行規定,明確非法集資參與人應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。
法律責任方面,徵求意見稿明確,單位發起、主導或者組織實施非法集資的,責令限期改正並予以警告,可以處20萬元以上200萬元以下的罰款;逾期不改正或者情節嚴重的,責令停產停業,由原發證機關吊銷許可證或者營業執照,並處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。
對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10萬元以上100萬元以下的罰款,根據情節輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的董事、監事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。
對於個人發起、主導或者組織實施非法集資的,責令限期改正並予以警告,可以處10萬元以上100萬元以下的罰款;逾期不改正或者情節嚴重的,處集資金額1倍以上5倍以下的罰款,根據情節輕重可以禁止其一定期限直至終身擔任公司、企業的董事、監事、高級管理人員或者其他組織的高級管理人員。
現實生活中並沒有免費的餡餅,我們要端正自己的心態,不貪小便宜。在警惕非法集資最新騙局的前提下,也要告訴自己切勿向犯罪分子學習,被人蠱惑同他人一起作案。一旦發現有人非法集資可立即向警方報案或者向有關部門舉報。
-
組織他人偷越國邊境罪既遂法院一般怎麼判刑?
一、組織他人偷越國(邊)境罪既遂法院一般怎麼判刑?組織他人偷越國(邊)境罪既遂法院一般判刑規定如下:《中華人民共和國刑法》第三百一十八條組織他人偷越國(邊)境的,處二年以上七年以下有期徒刑,並處罰金;有下列情形之一的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處罰金...
-
第三人故意傷害是工傷嗎
不一定,工傷認定是勞動行政部門依據法律的授權對職工因事故傷害是否屬於工傷或者視同工傷給予定性的行政確認行為。勞動者在工作或視同工作過程中因操作不當或其它原因造成了對人身的侵害,為了鑑定該侵害的主體而對過程進行的定性的行為。單位、職工或其近親屬一...
-
構成非法出售用於騙取出口退税發票罪怎麼判刑
一、構成非法出售用於騙取出口退税發票罪怎麼判刑?非法出售用於騙取出口退税發票罪的判刑標準是3到7年不等的有期徒刑。《中華人民共和國刑法》第二百零九條【非法制造、出售非法制造的用於騙取出口退税、抵扣税款發票罪】偽造、擅自制造或者出售偽造、擅自制...
-
假裝租房向別人要錢有沒有犯罪?
一、假裝租房向別人要錢有沒有犯罪?假裝租房向別人要錢是犯罪的,屬於詐騙的違法行為,根據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條【合同詐騙罪;組織、領導傳銷活動罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大的,處三年以...