票據詐騙犯罪有什麼特點和趨勢?
票據詐騙犯罪具有以下特點和趨勢:
1、發案率高並呈逐年遞增趨勢票據詐騙犯罪日趨猖獗,並呈逐年遞增趨勢,且遞增幅度以成倍勢頭上升。
2、金額巨大,銀行、客户損失嚴重。票據詐騙犯罪的金額無論單筆還是合計數,均呈大幅上升趨勢,且金額巨大。票據詐騙犯罪給銀行、客户造成了巨大損失,嚴重威脅了銀行和客户的資金安全,使銀行票據結算工作面臨着嚴峻的挑戰。
3、活動職業化和團伙化。許多票據詐騙犯罪活動都有比較嚴密的組織和周密的策劃,犯罪分子內部分工明確,相互掩護,精心設計,設置圈套,騙取銀行、客户資金,呈現出職業化和團伙化特點,形成票據印製、實施詐騙和洗錢等犯罪活動的一條龍“作業”。
4、手段多樣化和智能化。詐騙手段多樣化,如使用“克隆”票據、偽造投遞假匯款電報、買通郵局工作人員拍發假查覆電報等;詐騙手段已從傳統的辦法向藉助高科技手段轉化,如採用計算機高清晰度掃描技術偽造他人簽章;部分犯罪分子具有較高的文化程度,較熟悉銀行業務。
5、以匯票為主,且有向其他銀行結算憑證蔓延的趨勢。票據詐騙犯罪以匯票為主,其中銀行承兑匯票又是重點目標,近年有向其他銀行結算憑證蔓延的趨勢。使用偽造、變造的進賬單回單、收款通知、匯兑憑證等銀行結算憑證進行詐騙的案件時有發生。
6、內外勾結案件較多。由於少數銀行內部管理混亂、內控機制不健全,有章不循以及忽視對員工的思想教育和監督,有的銀行工作人員與犯罪分子內外勾結,為犯罪分子提供客户預留簽章、提供虛假證明等。
綜合上面所説的,票據詐騙犯罪的行為嚴重的擾亂了我國的金融秩序,也會讓銀行和客户的利益受到損失,在此犯罪的行為上也更樣化,而且也越來越高科技,同時對於每年的犯罪案件也越來越多,執法人員在對此犯罪的行為打擊也越來越嚴格。
-
貸款詐騙罪的概念
《刑法》第一百九十三條規定:”有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;...
-
監外執行的實施機關
對於暫予監外執行的罪犯,實行社區矯正,基層組織或者罪犯的原所在單位協助進行監督,執行機關應當對暫予監外執行的罪犯嚴格管理監督。對於服刑中決定暫予監外執行的罪犯,原執行機關應當將罪犯服刑改造的情況通報負責監外執行的公安機關,以便有針對性地對罪犯進行管理...
-
關押多久可以申請取保候審,取保候審的程序是什麼?
一、關押多久可以申請取保候審關押多久可以申請取保候審在法律上沒有明確規定,只要是符合取保候審條件的,經家屬申請或代理律師申請,公安機關批准都可以辦理取保候審。但必須人符合取保候審的條件。《中華人民共和國刑事訴訟法》第六十七條人民法院、人民檢察院和...
-
強令違章冒險作業罪的主觀構成要件和客觀構成要件
一、強令違章冒險作業罪的主觀構成要件和客觀構成要件1、強令違章冒險作業罪的主觀構成要件是:犯罪主觀方面是過失,所謂過失是指行為人對所發生的後果而言,而對於既違章又冒險則是明知。2、強令違章冒險客觀構成要件是:犯罪客觀方面表現為強令違章冒險作業,因而發生...