違法發放貸款罪要求的立案標準是什麼？

一、違法發放貸款罪要求的立案標準是什麼?

違法發放貸款罪立案標準

銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;

(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

二、根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定

1、違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關係人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。”

3、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

4、違法發放貸款罪認定本罪與非罪的界限區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：

(1)行為人是否違反規定而玩忽職守或者濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規定向借款人發放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由於行為人對損失的發生既無故意，也不存在過失，當然不能對其追究刑事責任。

(2)造成損失大違法發放貸款罪構成要件客體要件本罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。發放貸款是我國商業銀行和其他一些金融機構的一項重要金融業務，它為國民經濟的發展提供了重要的資金保障。

為了規範貸款行為，提高貸款質量，保證貸款的安全性和使用的有效性，加速信貸資金週轉，我國制定頒佈了《商業銀行法》、《貸款通則》、《信貸資金管理暫行辦法》等

綜上所述，銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關係人發放貸款的，從重處罰，銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。