互聯網金融犯罪定義是什麼
一、互聯網金融犯罪定義是什麼
互聯網金融詐騙主要是以非法佔有為目的,同時還伴有欺騙以及隱瞞特徵。騙取內容主要有公私財物或者金融機構信用,金融詐騙的主體可以是個人也可以是單位,總體上講互聯網金融詐騙屬於普通詐騙的一種,不過它是詐騙行為中的特殊詐騙。網絡犯罪在我國法規中的描述,大致分為兩種類型,一種是以計算機網絡為工具,一種是以計算機網絡為對象。
二、互聯網金融犯罪有哪些種類
(一)洗錢犯罪。
一是利用第三方支付平台。不法分子註冊成立公司,通過第三方支付平台進行洗錢和轉移贓款;或是採取虛構交易或轉移定價等方式,利用網絡交易方便快捷的特點,實施一系列複雜的往來交易與資金轉移,以混淆資金來源,規避反洗錢監管。
二是利用互聯網貨幣。不法分子將需要轉移的贓款兑換成虛擬貨幣,並通過專門網站兑換成實際貨幣,以達到洗錢的目的;或是以投資的形式同網遊公司相勾結,將大額犯罪所得收益通過分散購買或後台操作的形式轉化為遊戲的虛擬幣,演變為合法收益,堂而皇之地將“黑錢”洗白。三是利用網絡借貸平台。由於該平台對出借人的資金來源無法核查,且無需將借款數據報送金融機構,容易脱離監管視線,極易成為不法分子又一隱祕、安全、快捷的洗錢通道。
(二)銀行卡犯罪。
隨着支付手段的創新,第三方支付已成為銀行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通過釣魚網站或植入木馬,盜取網友的個人信息,再從卡中劃轉資金。此外,一些不法分子還通過違規使用第三方支付平台,將信用卡金額充入支付賬户後提現,或是通過製造虛假交易來實現資金非法轉移套現。
(三)非法集資犯罪。
目前網絡借貸平台經營已從通過互聯網開展業務、收取貸款中介費用的“線上”模式,不斷將重心轉向發展營銷隊伍,向出資人提供理財產品的“線下”服務,其中介業務已由原本的資金供需撮合,逐漸演變為吸收公眾存款、發放貸款,同時兼有發行單用途預付卡用於企業集資的行為。為了吸引更多的資本,一些網絡借貸平台對投資人的資金承諾保障本金,部分網絡借貸平台甚至承諾保障收益。這種“變形”模式與非法集資十分相似,存在一定的金融風險隱患。
(四)非法證券犯罪。
證監會明確將利用淘寶網、微博等互聯網平台向公眾轉讓股權、成立私募股權投資基金等行為定性為一種新型的非法證券活動。儘管美微眾籌模式被叫停,但隨着互聯網金融產品不斷衍生髮展,打“擦邊球”的情況還會發生。
(五)容易引發羣體性事件。
由於當前網貸行業准入門檻低、資金要求低、平台創業者風控能力良莠不齊,導致網貸行業魚龍混雜。一旦借款人違約或者網絡平台運營出現問題,借貸人的權益就難以保證。
互聯網具有成本低、覆蓋廣、效率高等多種優點,所以被大家進行運用。互聯網詐騙一般處三年以下的有期徒刑或者是拘役,並處罰金;情節比較嚴重的情況下,處三年以上有期徒刑;最嚴重的情況下,可以判處無期徒刑並沒收財產。
-
網絡購物糾紛起訴
經濟的發展,網絡的普及,使我們的生活越來越方便。對於購物這件事情以前我們只能去實體的商店裏面購物,但是現在網絡普及之後,我們可以選擇在網上進行購物店手指就能扣滿到自己喜歡的東西,對我們來説,生活變得越來越方便了。同樣的網絡是把雙刃劍,有利就會有弊,在我們能...
-
網購常見的侵權行為有哪些?
1、物品被寄丟賣家不賠付(1)物品被寄丟了是網購中時常會實現的問題,遇到這種情況時,物流公司應該對失職行為負責,買家可以要求物流公司承擔侵權責任,全額賠償貨物價款。(2)買方也可以直接找商家,商家可能會認為“這是物流公司的錯,拼什麼要找我”,但買方在網購時實際...
-
金融工廠網絡借貸是什麼意思
市場上很多的一些新興的金融產業已經逐步的開始影響到我國普通公民的生活方式,比如在金融產業當中的網絡借貸,網絡借貸不僅服務於一些中小企業,普通公民如果有需要的話也可以通過網絡這一平台借貸。年輕人羣體想必對各種網絡借貸平台都非常瞭解,小編在下文將給那些...
-
網絡借貸萬盈金融的貸款形式是怎樣的?
由於網絡越來越發達,萬盈金融公司也利用互聯網辦理了網絡貸款備案,並經營起了網絡貸款。針對不同的網貸羣體,網絡貸款的形式多種多樣,那麼,網絡借貸萬盈金融的貸款形式又是怎樣的?那就一起來看看網絡借貸萬盈金融的貸款形式吧。業務模式“互聯網金融高新醫藥”,藉助...