銀行私募基金託管費率是多少?
一、私募基金託管在銀行賬户的原因如下:
《證券投資基金法》要求:基金資金的託管人只能有具備託管牌照的商業銀行擔任;
託管銀行將行使資金保管,或者基金公司破產後投資者血本無歸的事情發生、使用審核等職能;
説白了就是為了避免基金公司捐款跑路;
銀行是資金託管行 負責資金管理和監督。
二、私募基金的託管銀行需要的資質
《證券投資基金法》規定的證券基金託管銀行,也就是託管人,應當具備下列條件:
(一)淨資產和風險控制指標符合有關規定;
(二)設有專門的基金託管部門;
(三)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;
(四)有安全保管基金財產的條件;
(五)有安全高效的清算、交割系統;
(六)有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施;
(七)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
(八)法律、行政法規規定的和經國務院批准的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
三、私募基金的費用
1、私募基金認購費
1%的私募基金認購費。按照信託合同規定,投資者認購產品時,需要另外交納信託資金一定比例的認購費用。認購費用的收入、支付對象及用途由信託公司來確定。如果私募基金的認購最低限額是300萬元,認購費率是1%,則投資者認購的實際起點金額是303萬元
2、給信託公司的費用
給信託公司的管理費用,比例為私募基金產品的1%左右。一般分為2個部分。一部分為固定信託報酬(一般每年的費用範圍為0.75%~1.25%,以1%居多),無論基金運行業績如何,每月都會收取。另一部分為浮動信託報酬(資產增值部分的3%),只有在基金淨值創出新高的前提下,對於新增加的部分,會分取一定百分比的收益,也是每月收取。
3、給保管銀行的費用
私募基金的資金一般存放在保管銀行,此時保管銀行需要收取手續費。費率標準一般每年為0.25%。無論基金運作的業績如何,這個費用會依據每個月開放日的資產規模收取。
4、給私募基金管理公司
私募基金管理公司是實際對私募基金產品進行操作的管理者,所以需要支付管理費用,作為信託產品的投資顧問,收取的費用和信託公司類似,也分為2個部分。一部分為固定收取的投資顧問管理費,另一部分為可能會收取的特定信託計劃利益。投資顧問管理費的標準,每年為0 ~0.75%,以0.25%居多,也是每月收取。
綜上所述,我們可以知道在投資私募基金的時候,除了繳納給銀行的託管費用,一般費率是每年0.25%,還要繳納基金的認購費、信託公司費用、私募基金管理費。資金量要求高,其他各種費率也普遍較高,因此私募基金投資者一般都是資金量充足的投資者。近年來,私募基金也慢慢出台很多政策規範,未來將越來越嚴謹。以上就是“銀行私募基金託管費率是多少”的解答。
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