私募基金託管行的利益,怎麼託管
一、私募基金託管行的利益
託管行的投資應用
像共同基金的基金淨值計算、投資方向是否符合規定、基金費用開支及收入等有關基金運作的安全性和合規性都需要託管行來監督。託管行在整個委託理財行業中(不論是公募還是私募)都是不可或缺的重要角色,不僅可以降低基金公司的資金管理成本,也可以保護投資者的利益。託管行對所提供服務會按照託管資金規模的一定比例來收取費用,通常在0.2%-0.25%之間,此費用由基金投資者承擔。託管業務也成為商業銀行積極爭取的一項中間業務
私募基金託管在銀行賬户的原因如下:
1、《證券投資基金法》要求:基金資金的託管人只能有具備託管牌照的商業銀行擔任;
2、託管銀行將行使資金保管,或者基金公司破產後投資者血本無歸的事情發生、使用審核等職能;
3、説白了就是為了避免基金公司捐款跑路;
4、銀行是資金託管行 負責資金管理和監督。
二、私募投資基金託管
產品介紹;私募基金,是指私募基金管理機構向特定的合格投資人募集資金,並擔任資產管理人,由託管機構擔任資產託管人,為投資者的利益,運用委託財產進行股權投資的活動。按投資策略不同,可以分為私募股權投資基金、私募證券投資基金、創業風險投資基金、產業投資基金。2014 年初中國證券投資基金業協會下發了《私募投資基金管理人登記和基金備案管理辦法(試行)》,根據通知內容,納入私募基金登記備案範圍的包括私募證券投資基金、私募股權投資基金、創業投資基金等,私募基金管理人應當向基金業協會履行私募投資基金管理人登記手續,所管理的私募基金應當履行基金備案手續。目前全國已有超過3000 傢俬募投資基金管理人在證券投資基金業協會完成備案登記,總管理資產淨值規模已超過1.5 萬億。
(一)私募股權基金
依據特性可以分為合夥企業型、公司型、在中國證券投資基金業協會註冊登記與備案的契約型。私募股權基金投向為擬上市或業務模式已經成型的非上市企業股權,通過IPO 上市、併購、新三板股權轉讓、股權出售等方式實現基金退出,獲得高額收益。依據投資的策略不同分為戰略投資型、財務投資型、併購型等。
(二)私募證券投資基金
指私募投資基金管理機構向特定的合格投資人募集資金,並擔任資產管理人,由託管機構擔任資產託管人,為投資者的利益,運用委託財產進行一二級市場的有價證券投資的活動。依據特性可以分為信託型陽光私募、公司型、合夥企業型、在中國證券投資基金業協會註冊登記與備案的契約型。
(三)創業風險投資基金
又稱天使基金,投向為初創期的企業。通過股權轉讓、新三板轉讓、IPO 上市、併購等方式退出。
(四)產業投資基金
一般由政府或大型基金成立的專注於某一產業投資的投資基金,包括實現產業資源整合的產業併購基金、政府產業引導基金等。
三、私募基金的託管銀行需要有什麼資質或要求嗎?
《證券投資基金法》規定的證券基金託管銀行,也就是託管人,應當具備下列條件:
(1)淨資產和風險控制指標符合有關規定
(2)設有專門的基金託管部門
(3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數
(4)有安全保管基金財產的條件
(5)有安全高效的清算、交割系統
(6)有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施
(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
(8)法律、行政法規規定的和經國務院批准的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
對於私募基金託管行的利益問題,其實也並沒有什麼特別的利益,主要是增加私募基金的安全性和規格性需要託管來監督而已。託管行對託管資金的規模會按照比例進行收取費用,一般為0.2%-0.25%之間。將私募基金託管在銀行,可以避免基金公司拿款逃跑,銀行對私募基金託管有監督和管理的責任。
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