債權方怎樣對客户催收欠款

一、債權方怎樣對客户催收欠款

對於支付貨款不乾脆的客户，如果只是在合同規定的收款日期前往，一般情況下收不到貨款，必須在事前就催收。

事前上門催收時要確認對方所欠金額，並告訴他下次收款日一定準時前來，請他事先準備好這些款項。這樣做，一定比收款日當天來催討要有效得多。

如果客户太多，距離又遠，可事先通過電話催收，確認對方所欠金額，並告知收款日前來的準確時間。或者把催款單郵寄給對方，請他簽字確認後再寄回。

到了合同規定的收款日，上門的時間一定要提早，這是收款的一個訣竅。否則客户有時還會反咬一口，説我等了你好久，你沒來，我要去做其他更要緊的事，你就無話好説。

登門催款時，不要看到客户處有另外的客人就走開，一定要説明來意，專門在旁邊等候，這本身就是一種很有效的催款方式。因為客户不希望他的客人看到債主登門，這樣做會搞砸他別的生意，或者在親朋好友面前沒有面子。在這種情況下，只要所欠不多，一般會趕快還款，打發你了事。

收款人員在旁邊等候的時候，還可聽聽客户與其客人交談的內容，並觀察對方內部的情況，也可找機會從對方員工口中瞭解對方現狀到底如何，説不定你會有所收穫。

對於付款情況不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，應直截了當地告訴他你來的目的就是專程收款。如果收款人員吞吞吐吐、羞羞答答的，反而會使對方在精神上處於主動地位，在時間上做好如何對付你的思想準備。

一般來説，欠款的客户也知道這是不應該的，他們一面感到欠債的內疚，一面又找出各種理由要求延期還款。一開始就認為延期還款是理所當然的，這種客户結清這筆貨款後，最好不要再跟他來往。

如果只收到一部分貨款，與約定有出入時，你要馬上提出糾正，而不要等待對方説明。

另外，要注意在收款完畢後再談新的生意。這樣，生意談起來也就比較順利。

如果經過多次催討，對方還是拖拖拉拉不肯還款，一定要表現出相當的纏勁功夫，或者在偵知對方手頭有現金時，或對方賬户上剛好進一筆款項時，就即刻趕去，逮個正着。

上述一系列軟磨硬纏的功夫都不奏效時，就只有使用最後兩個“殺手鐗”：一是把貨拖回去(如果還未銷售的話)，另一個就是請求法律的幫助，向法院起訴。

二、債權方如何防止壞賬的發生

作為債權方應注意以下事項以防止壞賬的發生：

1、重視審查債務方的主體資格;

2、審查債務方的經營範圍;

3、審查雙方所經營內容是否合法;

4、審查債務方的償債能力;

5、審查債務方是否有良好的商業信譽;

6、審查有無必要簽訂合同或協議，準備簽訂的合同或協議條款是否齊備，雙方權利義務關係是否明確;

7、審查有關條據是否規範，比如若債務方出具的是應收票據(債務方能出具應收票據的，則要儘量採用該方式，因為應收票據的風險遠遠小於欠條之類的條據)，則要嚴格審查所開票據是否規範;

8、能採取擔保措施的，要儘可能要求債務方提供擔保，因為經擔保後的債權優於其他債權優先受償，這是降低風險的有效方法，當然在設立擔保時要注意擔保在法律上的有效。

債權方的企業如果不及時催收欠款而產生了壞賬，對於企業的經濟效益將會產生不良的影響。因此，企業要重視對賬款的追收，有效管理賬款，防止壞賬發生，預防法律風險。以上就是對客户催收欠款的介紹，更多相關知識您可以諮詢本站湛江律師。