2020信用卡惡意透支立案標準
信用卡惡意透支涉嫌信用卡詐騙罪。持卡人有下列情形之一,超過規定限額或者規定期限透支,並且經發卡銀行兩次催收後超過3個月仍不歸還的應當立案追訴:
(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;
(二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;
(三)透支後逃匿、改變聯繫方式,逃避銀行催收的;
(四)抽逃、轉移資金,隱匿財產,逃避還款的;
(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的;
(六)其他非法佔有資金,拒不歸還的行爲。
【法律依據】
《刑法》第一百九十六條
有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)使用僞造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法佔有爲目的,超過規定限額或者規定期限透支,並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行爲。盜竊信用卡並使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
-
法定解除合同的情形有什麼
律師解析:法定解除合同的情況:(一)不可抗力導致合同無法履行;(二)履行期限屆滿前,當事人一方明確表示或者以自己的行爲表明不履行主要債務;(三)當事人遲延履行主要債務,經催告後在合理期限內仍未履行;(四)當事人一方遲延履行債務或者有其他違約行爲致使不能實現合同目的。法...
-
個人信用報告劃分善意和惡意欠錢嗎
律師解析:不劃分的。中國人民銀行徵信中心出具的個人信用報告是對個人過去信用行爲的客觀記錄,並不對個人的信用好壞進行定性的判斷,不對欠錢進行“善意”欠錢或者“惡意”欠錢的劃分,是爲了保證信息的客觀性。商業銀行等個人信用報告的使用機構會根據個人的實際情...
-
房地產破產了怎麼辦
律師解析:申請債務人破產,如果仍然不能滿足債權人的債權,可以向法院起訴直接責任人。1、在搞清楚產權歸屬後,購房者則應儘量與其他業主一起,獲得最大限度的法律支持。2、如果所購買的樓盤只是存在“爛尾”可能,可以嘗試給開發商一點時間。法律依據:《民法典》第四百一...
-
找不到債務人能找公司嗎
律師解答:依照法律途徑。律師解析:對於債務人下落不明的借款案件,債權人可以通過以下三條途徑追計欠款。第一條途徑是,債權人在訴訟時效期限內,可直接向債務人原居住地或者財產所在地的人民法院提起訴訟,追計債款。起訴時應持有借據等證明借貸關係存在的證據,法院就會...