民間借貸與反洗錢
民間借貸2.2W
債權是得請求他人爲一定行爲的民法上權利。本於權利義務相對原則,相對於債權者爲債務,即必須爲一定行爲的民法上義務。因此債之關係本質上即爲一司法上的債權債務關係,債權和債務都不能單獨存在,否則即失去意義。債權債務可以轉移也可以因債務人的償還行爲而消失。但不管是債權債務的轉移還是債權債務的消失都必須符合相應的法律規定。
精選律師 · 講解實例
反洗錢犯罪 規定
反洗錢犯罪對維護金融體系的穩健運行,維護社會公正和市場競爭,打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。洗錢是嚴重的經濟犯罪行爲,不僅破壞經濟活動的公平公正原則,破壞市場經濟有序競爭,損害金融機構的聲譽和正常運行,威脅金融體系的安全穩定,而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯繫,已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。“911”事件之後,國際社會更加深了對洗錢犯罪危害的認識,並把打擊資助恐怖活動也納入到打擊洗錢犯罪的總體框架之中。針對國內國際反洗錢和打擊恐怖主義活動所面臨形勢,中國政府在2013年加大了反洗錢的工作力度。人民銀行也從組織機構和制度建設以及加強監管方面加強反洗錢工作。
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借條與欠條的區別與時效是怎樣的?
一、借條與欠條的區別與時效是怎樣的借條是出借人寫的,而欠條是借款人寫的。沒有註明清償債務期限的借條的訴訟時效期限是二十年,但沒有註明清償債務期限的欠條的訴訟時效期限只有三年。另外,法律對已經註明清償債務期限的借條和欠條的訴訟時效期限的規定相同,均爲...
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信用卡鉅額債務沒還利息是多少
一、信用卡鉅額債務沒還利息是多少逾期利息=逾期金額乘以0.05%乘以逾期天數,每日都會收取並且按月計算複利。國家允許的年化利率是金融機構不得超過24%,現在出現了很多不正規的網貸平臺,以收取手續費、砍頭息等方式實際上收取了違法利息,導致債務人在不知情的情況...
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朋友圈發欠債人照片是不是違法
一、朋友圈發欠債人照片是不是違法債權人追索債權,應當通過合法的法律途徑行使,而不能擅自使用侵犯他人合法權利的私權,否則將會涉嫌違法。債務人欠債不還,債權人的救濟途徑有:1、如果借條上約定的還款期限已經到期、對方沒有還款的,可以起訴;如果未到約定的還款期限,...
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信用卡催收一般是逾期後的多久
一、信用卡催收一般是逾期後的多久?一般爲逾期7到15天,銀行會認爲是不小心忘記了,一般會以發短信爲主要提醒功能。電話催收主要針對超過30天且超過一個賬單期以上的逾期行爲,發短信不管事,銀行會打電話提醒還款。上門催收主要針對超過90天以上逾期,銀行會安排催收人...