銀行卡頻繁轉賬被凍結怎麼處理
一、銀行卡頻繁轉賬被凍結怎麼處理?
需要用戶本人攜帶有效的身份證原件及銀行卡到銀行網點解凍,在司法實踐中造成銀行卡被凍結的原因包括:
第一種,用卡過程中誤操作,會被銀行臨時凍結。
1、在ATM機上操作,輸錯密碼超過3次,會被自動凍結,這種24小時以後會自動解凍。
2、在網銀上頻繁操作,輸錯密碼超過3次,也會被自動凍結,24小時以後自動解凍。
3、在網上進行交易,被某個病毒鏈接讓誤操作,被臨時凍結,解凍要到銀行。
第二種,用卡過程中,異常交易行爲,被銀行臨時凍結。
1、網上頻繁小額交易、網上充值,不同賬戶來回,屬於異常交易,會被銀行凍結。
2、大額外匯轉賬、炒虛擬貨幣,炒外匯,被銀行視爲異常交易,會被銀行凍結。
3、網上交易購買色情視頻服務、參與賭博網站等,也被視爲異常交易,被銀行凍結。
4、用戶卡被別人盜用,銀行視爲異常交易,可以通過法律途徑,讓銀行解凍。
5、用戶銀行卡,出現鉅額或高頻交易,屬於異常交易,會被銀行凍結
第三種,通過銀行卡參與違法犯罪活動,被凍結。
1、通過銀行卡施行網絡詐騙活動,獲取鉅額利益,資金巨大,被司法機關定罪。
2、銀行卡涉嫌重大經濟債務糾紛,已經被法院定性,被司法機關要求銀行凍結。
3、用戶的銀行卡參與大量洗錢、涉黑團伙犯罪、涉毒交易,被司法機關定性,同樣銀行也會凍結銀行卡。
二、欠錢不還請求法院凍結債務人銀行卡需滿足哪些條件?
1、申請強制執行的法律文書已經生效。
2、申請執行人是生效法律文書確定的權利人或其繼承人、權利承受人。
3、申請執行人在法定期限內提出申請。
4、義務人在生效法律文書確定的期限內未履行義務。
5、申請執行的法律文書有給付內容,且執行標的和被執行人明確。
6、向有管轄權的人民法院申請執行。
凍結銀行卡肯定是有原因的,如果頻繁在網上進行小額交易,或者不同的賬戶之間來回轉賬,諸如此類的情形,涉嫌異常交易,銀行出於風險管理的目的,有權利凍結銀行卡,持卡人可以到銀行講清楚具體的情況,沒有任何異常情況的,銀行會辦理解凍。
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