個人辦銀行卡給別人走流水違法嗎?
一、個人辦銀行卡給別人走流水違法嗎?
辦銀行卡給別人走流水的行爲當然是違法的,走流水的話通常就是需要向銀行貸款,但是向銀行貸款就必須得提供貸款申請人真實的流水記錄,幫助別人走流水,就等於幫助別人去準備虛假的材料證明騙取貸款,騙取貸款可能會被判處3~10年不等有期徒刑。
向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄,提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。
對於申請貸款的人來講,貸款時不能讓別人給自己走流水,而且銀行在放貸之前都會審查貸款申請人提供的這些材料的,自己準備虛假的證明材料騙取貸款,或者幫助別人準備虛假的證明材料的行爲都是違法的。
《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一【騙取貸款、票據承兌、金融票證罪】以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
二、違法辦銀行卡的法律責任是怎麼規定的?
商業銀行有下列情形之一者,中國人民銀行應當責令改正,有違法所得的,處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過30000元;沒有違法所得的,按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的,應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任,情節嚴重的追究有關領導人的責任:
(一)擅自發行銀行卡或在申請開辦銀行卡業務過程中弄虛作假的;
(二)違反本辦法規定的計息和收費標準的;
(三)違反本辦法規定的銀行卡賬戶及交易管理規定的。
一般來說,公民在辦理銀行業務的時候,公民只能出具自己的銀行卡流水信息,如果是出具別人的銀行卡流水信息,此時出具的人和被出具的人都是需要被處罰的,因爲出具別人的銀行卡流水信息爲自己牟取利益的行爲,是違法的行爲,嚴重情況下構成犯罪。
-
治安拘留對子女的影響有哪些?
一、治安拘留對子女的影響有哪些?治安拘留通常對子女沒有影響。治安拘留是屬於行政處罰並不是刑事處罰,所以對子女沒有任何影響,子女是不需要承擔相應責任的。一般來說,例如考公務員、事業編、參軍等都會要求進行資格審覈,主要審查直系血親中或對本人有較大影響的...
-
民事訴訟的訴訟時效是多長時間?
一、民事訴訟的訴訟時效是多長時間?1、民事訴訟時效從兩年延長至三年。2、自權利人知道或者應當知道權利受到損害以及義務人之日起計算。法律另有規定的,根據特別規定優於一般規定的原則,優先適用特別規定。3、考慮到如果權利人知悉權利受到損害較晚,以致訴訟時效...
-
民事糾紛起訴費收費標準
提起民事訴訟需要按照《訴訟費用交納辦法》第十三條規定支付案件受理費,具體標準如下所述:(一)財產案件根據訴訟請求的金額或者價額,按照下列比例分段累計交納:1.不超過1萬元的,每件交納50元;2.超過1萬元至10萬元的部分,按照2.5%交納;3.超過10萬元至20萬元的部分,按照...
-
個人非法侵佔國家財產的怎麼辦
一、個人非法侵佔國家財產的怎麼辦?個人非法侵佔國家財產的以職務侵佔罪定罪,公職人員利用職務之便非法侵佔國家財產的,以貪污罪定罪。《刑法》第二百七十一條【職務侵佔罪】公司、企業或者其他單位的工作人員,利用職務上的便利,將本單位財物非法佔爲己有,數額較大...