私募基金一定要託管嗎?
一、私募基金託管
基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託,代表基金持有人的利益,隨著公募基金資管業務的不斷髮展,基金託管市場也逐漸火熱。
基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託,代表基金持有人的利益,保管基金資產,監督基金管理人日常投資運作,基金託管人獨立開設基金資產賬戶,依據管理人的指令進行清算和交割,保管基金資產,在有關制度和基金契約規定的範圍內對基金業務運作進行監督,並收取一定的託管費。
二、私募基金託管的必要性
1、代理開放式基金業務,規範了商業銀行中間業務的發展。商業銀行中間業務發展無序和惡性競爭的狀況,嚴重製約了其本身的正常、有序發展。隨著商業銀行經營機制的轉變和市場意識的增強,中間業務已經成為各商業銀行競爭的重要領域,各行為了佔市場、爭存款、拉貸款、上規模等因素、紛紛採取少收費或不收費策略,有的行甚至採取無償為客戶提供營業場所、配備計算機、安排就業等倒貼方式,如利率非市場化,導致銀企雙方的“尋租”和不正當競爭等。
2、代理開放式基金,培養了商業銀行中間業務經營人才。中間業務尤其是與資本運作、資本市場、貨幣市場等聯絡緊密、密切相關的新興中間業務,對中資商業銀行來說,是一塊全新的領域,發展空間較大。但任何業務的開展,不可避免地都會面臨競爭。利潤較高、競爭較為平淡的與資本管理相關的中間業務需要較高的操作技巧、理論背景和高深的專業技能。新型中間業務經營人才的缺乏,是制約我國新型中間業務發展的一個重要因素。熟悉金融市場結構、通曉資本市場運作、掌握商業銀行經營技能的人才。
3、代理基金業務,豐富了商業銀行中間業務內容,有利於商業銀行更好地為客戶服務。我國商業銀行傳統的中間業務基本上集中在匯兌、結算、代收代付等與存款賬戶有關的方面,承兌、保函則鑑於風險防範和市場環境與基礎的欠缺等原因,內不可能有一個大的發展。相對來說,基金的託管業務,是一項飆險相對較小、利潤相對較高的新興中間業務。基金託管過程中,牽涉到客戶的諮詢、申購與贖回的交易、轉託管、過戶等。
三、私募基金託管的要求
(一)職責
基金託管人的主要職責有:
1、安全保管基金的全部資產;
2、執行基金管理人的投資指令,並負責辦理基金名下的資金往來;
3、監督基金管理人的投資運作,發現基金管理人的投資指令違法違規的,不予執行,並向中國證監會報告;
4、複核、審查基金管理人計算的基金資產淨值及基金價格;
5、儲存基金的會計帳冊、記錄15年以上;
6、出具基金業績報告,提供基金託管情況,並向中國證監會和中國人民銀行報告;
7、基金章程或基金契約、託管協議規定的其他職責。
(二)基金託管作用
基金託管人在基金的運作中具有非常重要的作用,關鍵是有利於保障基金資產的安全,保護基金持有人的利益。具體體現在:
1、基金託管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,基金託管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關係,從而防止基金財產挪作他用,有效保障資產安全。
2、通過基金託管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資範圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。託管人對於基金管理人違法、違規行為,可以及時向監督管理部門報告。
3、通過託管人的會計核算和估值,可以及時掌握基金資產的狀況,避免“黑箱”操作給基金資產帶來的風險。
(三)基金託管人的權利基金託管人的權利
1、保管基金的資產;
2、監督基金管理人的投資運作;
3、獲取基金託管費用。
(四)基金託管人的義務基金託管人的義務
1、保管基金資產;
2、保管與基金有關的重大合同及有關憑證;
3、負責基金投資於證券的清算交割,執行基金管理人的投資指令,負責基金名下的資金往來。
私募基金一定要託管嗎?綜上所述,答案是肯定的。根據《基金管理辦法》的規定,為了保障投資人的利益,保證基金不被挪用,私募基金必須設立託管人,由託管人代表投資人利益,對基金進行綜合管理。因此,在您設立私募基金之後,一定要及時選擇有資質的託管人,以免給您造成不必要的損失。
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