常見的銀行卡詐騙方法是怎樣的
銀行卡詐騙的手段是有很多的,最常見的如下:
銀行卡詐騙常見的手段——大眾方式虛構退税信息。
虛構親人、朋友發生車禍的求助信息。虛構事主身份信息泄露,並被不法分子利用,造成高額欠費,誘騙事主轉賬存款到指定賬户,以消除不良記錄。虛構事主身份信息被人冒用,銀行存款安全將受到威脅,誘騙事主轉賬存款到所謂的“安全賬户”。
虛構事主的賬户被不法分子利用洗黑錢,誘騙其將資金轉入所謂“警方賬户”,作資金凍結。
虛構信用卡透支信息。銀行卡詐騙常見的手段——最新方式部分不法分子為了騙取持卡人信任,將個人手機號碼呼叫轉移至銀行客户服務專線,待持卡人放鬆警惕後則回撥持卡人電話套取事主信用卡的個人信息。
在進行此類詐騙時,嫌疑人一般使用兩種方法誘使持卡人撥打其已經進行過呼叫轉移的電話號碼:一是將該號碼偽裝成“求助電話”張貼於銀行的自助服務區,並人為製造ATM機故障;二是向信用卡用户發送詐騙短信誤導持卡人回撥。
另外兩種詐騙手段均以事先掌握大量個人信息為前提,嫌疑人往往會通過非法手段購買或盜取這些身份信息,隨後從中任意選擇某個人,通過客服電話進行信用卡掛失,若剛好此人確為該銀行信用卡客户,嫌疑人就會要求銀行郵寄一張新的信用卡到其提供的地址,然後再用此卡進行惡意透支;或者嫌疑人以信用卡中心的名義向持卡人寄送《催繳通知函》、《緊急通知函》和《公安報案警告函》等偽造的銀行文件,稱“客户信用卡已透支消費,要求速到銀行網點或郵局劃撥繳款,如有疑問請撥打函件上聯繫電話”,進而再通過電話誘導持卡人泄露個人信用卡相關信息實施詐騙。
《刑法》第一百九十六條 信用卡詐騙罪
有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法佔有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。 盜竊信用卡並使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
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集資詐騙罪的量刑標準最新
律師解析:1、一般情況下,集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算,案發前已歸還的數額應予扣除,數額較大的處三年到七年的有期徒刑和罰金;2、如果詐騙數額巨大或者有其他嚴重情節的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,罰金刑或沒收財產。法律依據:《刑法》第一百九十二...
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欠帳不還是詐騙罪嗎?
律師解析:視情況而定。欠賬不還可能屬於詐騙,如果以非法佔有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行為為詐騙罪。但是需要看有沒有不歸還的故意,數額上達到較大標準就夠了,但主觀上有時候很難界定。法律依據:《刑法》第二百六十六條詐騙公私...
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親人之間詐騙能立案嗎
律師解析:親屬之間也可以成立詐騙罪行為,是可以立案的。詐騙金額三千元可以立案。根據法律規定,詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的,應當分別認定為數額較大、數額巨大、數額特別巨大。因此,詐騙公私財物價值達到三千元的,就構...
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多少錢構成詐騙罪?
律師解析:一般3000元是可以定罪的。詐騙罪是指以非法佔有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行為。詐騙罪侵犯的對象,僅限於國家、集體或個人的財物,而不是騙取其他非法利益。個人詐騙公私財物在4000元以上的,屬於“數額較大”;個人詐騙公...