保理公司融資租賃業務是怎麼收費的?
現在很多中小企業的賬期都比較長,手中上有一大堆應收賬款。針對這種情況,保理業務應運而生。中小企業可以憑藉應收賬款向保理公司融資,這樣就相當於提前拿到資金。而不管哪一種融資方式,都是要一定成本的。那麼保理公司融資租賃業務是怎麼收費的?下面小編就給大家講解下相關知識。
一、保理公司融資租賃業務是怎麼收費的?
融資租賃保理是指租賃公司向承租人提供融資服務,並將融資租賃服務產生的未到期應收租金轉讓給銀行,銀行在綜合評價租賃公司的信用風險、經營水平、財務狀況、擔保措施以及符合承租人的各項條件後,爲租賃公司提供應收賬款融資、應收賬款賬戶管理、應收賬款催收和承擔應收賬款壞賬風險等一系列綜合性金融服務。融資金額根據對應融資租賃合同的應收租金總額確定,利率爲同期貸款利率上浮30%,一次性支付保理費爲融資金額0.15%,所涉及的承租人以分期付款形式,每月支付等額租金。
二、保理公司融資租賃的特點是什麼?
1、承租企業通過“融物”達到“融資”,加快生產設備更新與升級,實現快速發展。
2、承租企業可享受加速折舊計提抵稅的優惠政策。
3、盤活承租企業的固定資產,調節現金流。
4、租賃公司可改善財務指標,優化財務結構。
5、認可的融資租賃物種類多,範圍廣。
6、貸款額度爲應收租金扣除相關費用後的80%,最高可至90%;
7、貸款期限可根據實際用款情況合理設計,最長可達3年,經總行同意後融資期限可適當放寬。
三、辦理融資租賃保理需要哪些資料?
1、租賃公司的營業執照、機構代碼證等一般基礎資料和業務申請書。
2、承租企業的營業執照、機構代碼證等一般基礎資料複印件。
3、融資租賃合同、租賃物的買賣合同、租賃物的、和應收租金所有權證明文件等。
4、回購方的相關資料(如有)。
四、融資租賃保理的好處是什麼?
1、承租人範圍廣:我行接受的應收租金,其承租人可以爲企業、事業單位、政府、學校,也可以是個人;
2、融資期限較長:租賃保理融資期限可長達5年,大型項目可以適當放寬;
3、產品豐富:可敘做無追索權型保理,可提供暗保理業務服務;
4、還款方式靈活:可結合租賃業務實際設定配套的分期還款方式。
綜上所述,一般情況下,保理公司融資租賃業務收費包括兩大塊,利息和保理費。其中利率基本是按照銀行同期貸款利率上浮30%執行。而保理費用則爲貸款金額的千分之一到千分之三不等。這些就是中小企業通過保理公司融資的成本。儘管成本比銀行貸款高,但是非常靈活,適合那些有大量應收賬款的企業。
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