銀行承兌匯票託收是什麼意思,其具體流程是怎樣的?
一、銀行承兌匯票託收是什麼意思?
銀行承兌匯票託收,就是收到的銀行承兌匯票在到期前七至十天內,去自己所在單位開戶行辦理託收手續。
填寫託收憑證,把託收憑證和銀行承兌匯票交給銀行,經銀行賬務處理後,郵出到期後付款行予以承兌。
二、銀行承兌匯票託收具體流程
(一)銀行承兌匯票託收準備
銀行承兌匯票管理人員將到期日前十日的庫存銀行承兌匯票出庫(如遇節假日再提前七至十日),與銀行承兌匯票託收人員辦理交接。
銀行承兌匯票託收人員在票據背面背書欄(或粘單)作委託收款背書,加蓋結算專用章和授權經辦人員名章,註明“委託收款”字樣及委託收款銀行全稱、背書日期。
銀行承兌匯票託收經辦人員對已完成背書的銀行承兌匯票進行正反面影印(包括附帶的證明),實物銀行承兌匯票作委託收款憑證的附件。所有託收復印件按發出託收日期順序排列並由專人妥善保管備查。
(二)發出託收的處理
1、在票據臺帳中將發出託收銀行承兌匯票由庫存狀態轉入發出託收狀態。
2、異地銀行承兌匯票發出託收的處理:列印或填寫委託收款憑證、委託收款憑證蓋章、委託收款憑證複核、保管委託收款卡片帳。
3、銀行承兌匯票委託收款憑證及附件以EMS特快專遞方式投寄至承兌行。
(三)銀行承兌匯票託收款項收回處理
1、正常收回
收到通過支付系統、匯劃系統及同城划來的款項,根據款項內容,核銷託收卡片。填製表內外憑證並記賬。
2、拒付、退票
收到付款人開戶行退回的委託收款憑證、銀行承兌匯票和拒絕付款理由書或付款人未付票款通知書,經稽核為無理退票(拒付)或合理退票但能通過協商解決的,及時與承兌貼現行聯絡後重新託收,並在票據臺帳中,做相應的表外賬戶處理。
(四)銀行承兌匯票追索保全
1、對合理退票、拒付的銀行承兌匯票,且與承兌行、貼現申請人(或轉貼現申請人)協商不成時,按照《票據法》的規定,由相關部門向貼現申請人(或轉貼現申請人)行使追索權。
2、銀行承兌匯票追索金額為銀行承兌匯票票面出票金額和銀行承兌匯票從到期日到實際付款日止時間的延付利息加上所有相關的催收費用。
(五)銀行承兌匯票逾期催收
1、逾期銀行承兌匯票經催收後,10天以上仍未收到款項的,銀行承兌匯票託收人員向承兌行發出《銀行承兌匯票賠付通知書》,加緊催收,並做好催收記錄,直至收回款項。
2、到期銀行承兌匯票在發出託收期間,因銀行承兌匯票所附證明的內容有缺陷、銀行承兌匯票稽核等問題,相關市場行銷人員積極配合予以協助催討。
其就是指當事人將收到的銀行承兌匯票,在到期前的期限內,去自身所在單位開戶銀行辦理託收手續。託收手續的辦理需要當事人填寫託收憑證,填寫完成後,把相應的託收憑證,以及銀行承兌匯票交給銀行,再經銀行賬務的處理,然後郵出到付款銀行,予以承兌。
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