常見的非法集資手段有哪些?
現在市場上理財產品很多,其中一些是由私募基金髮起的,投資者在理財過程中要注意風險,在追求收益的同時控制風險。如果看到高息回報就做出投資,將錢轉過去,很容易陷入非法集資陷阱,導致財產發生損失。那麼,常見的非法集資手段有哪些?下面我們通過本文學習瞭解下。
一、常見的非法集資手段有哪些?
1、承諾高額回報
不法分子為吸引羣眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人蔘與集資,非法集資人在集資初期,往往按時足額兑現承諾本息,待集資達到一定規模後,便祕密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。
2、編造虛假項目
不法分子大多通過註冊合法的公司或企業,打着響應國家產業政策、支持新農村建設、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢
不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,採取聘請明星代言、在大的電視台、廣播、報紙上發佈廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,製造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。
4、利用親情誘騙
有的不法分子利用親戚、朋友、同鄉等關係,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關係,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。
二、在理財過程中對哪些情況要提高警惕?
1、所許諾的投資收益率畸高,尤其是許諾“靜態”、“動態”收益等回報方式;
2、電話推介、設立大量分支機構推介“投資項目”;在街頭、超市、商場等人羣密集、流動場所及金融機構辦公場所附近發放“理財產品”廣告;頻繁招攬老年人投資,尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入;
3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源、礦產、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資,投資金額不限且許諾固定回報;聲稱成立私募股權投資合夥企業,但並不辦理合夥企業的工商註冊登記手續;
4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份註冊、經營或有不良信用記錄、網上負面信息;
5、公司註冊地、網站註冊地、服務器所在地在境外或高管系外籍人員的公司,以公開講座、演講等方式吸引投資;
6、以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳,以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”;
綜上所述,非法集資是近年來危害市場秩序,騙取羣眾錢財的一種新手段,常見的非法集資手段主要有不法分子承諾高息回報、編造虛假項目、利用親情傳銷、虛構私募基金產品等。隨着互聯網借貸的發展,利用網貸平台搞非法集資的很多。國家對非法集資犯罪的打擊力度有很大,很多地方有政府牽頭處置非法集資案件。
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