怎麼投資公司債券,為什麼要投資
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在我們進行投資的時候,選擇一個合適的投資的產品是十分重要的,除此之外,我們還需要掌握一定的技巧和方法。那麼,怎麼投資公司債券才能獲得比較好的收益呢?為什麼我們投資者要投資債券呢?一起跟着小編來了解一下相關的法律知識吧。
一、怎麼投資公司債券
債券的原理非常簡單,大部分人不用學金融都能理解。債權人把錢借給債務人,債務人按照借款約定按時償還利息,並且在債務到期時償還本金。在日常生活中,債權和債務關係無時不刻存在於我們每個人的周圍。比如我們去銀行存款,就是作為債權人把錢借給銀行,而銀行則作為債務人給我們支付利息。很多人喜歡購買國庫券,就是把錢借給政府,然後政府按照國庫券利率向我們(債權人)支付利息。
我們在進行投資的時候需要注意:
1)多元分散:不光要持有美國或者中國債券,也要持有其他各國債券;
2)控制成本:一個聰明的投資者,會尋找成本最低的方式去實現跨國的多資產配置組合;
3)久期管理:在購買債券時,理論上投資者可以選擇從3個月到30年的不同久期組合。一個聰明的投資者,會選擇承擔最少的久期風險(DurationRisk)去實現他的期望回報;
4)税務優化:債券會派息,而派息受到預扣税的影響。一個聰明的投資者,會根據其居住地應當支付的預扣税,去選擇税率最低的投資品種,最大程度上減少税費對自己的投資回報的影響。
二、為什麼我們投資者要投資債券呢?
大致來講有以下幾個原因:
1)債券是相對來説投資風險比較低的資產。
只要債務人按時償還利息和本金(即不違約),那麼債權人的投資就會有回報(在扣除通貨膨脹之前)。一般來講,把錢借給國家政府(即購買政府債券)是非常安全的。一來政府破產違約屬於小概率事件,二來如果是以本國貨幣計價的國債,在理論上政府可以通過無限印鈔去償還其債務。因此如果投資本幣國債,理論上不可能有違約風險。
2)從歷史數據來看,(政府)債券的回報波動率要比股票小很多。
這也從實證角度印證了上面提到的債券風險比較小的論斷。
3)債券的回報和股票回報相關性不大,在很多時候(比如美國債券和美國股票),兩者的相互關係為負。根據現代投資組合理論,在一個股票組合中加入債券的話,可以提高資產組合的風險調整後收益。
4)有些政府提供防通脹債券(比如美國的TIPS,英國的Inflation linkedgilts等)供廣大投資者選購。防通脹債券的投資回報和通貨膨脹率掛鈎,可以幫助投資者應對無法預測的通貨膨脹風險。
所以説,每一個投資者的資產組合中,債券都應該佔有一席之地。
在我們進行解決怎麼投資公司債券的時候,最重要的是要先弄清楚債券到底是一個什麼東西,並對它的風險有一定的瞭解。另外,在進行投資的時候,我們要注意要多元分散,並且要控制好成本,不要將自己的全部的財產都投資在一種產品上。
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