股權質押貸款資料需要哪些

一、股權質押貸款定義

股權質押貸款是指按《擔保法》規定的質押方式以借款人或第三人持有的股權作為質物發放的貸款。前款規定的借款人或第三人為出質人。股權係指業經浙江省證券登記中心登記託管的股份有限公司股權證未上市股票和有限責任公司出資憑證。貸款人係指本省境內的商業銀行、政策性銀行、城鄉信用社、信託投資公司及租賃公司等金融機構。貸款人同時為質權人。

二、股權質押貸款資料包括哪些

股權質押貸款的借款人向貸款人申請質押貸款需提供下列資料：

1、股權質押貸款申請書;

2、質押貸款的借款人上一季度末的財務報表(資產負債表、損益表等);

3、股權發行公司上一個會計年度的資產評估報告;

4、股權發行公司同意質押貸款證明。質押股權超過股權發行公司股本總額5%時須有董事會同意質押的決議。以有限責任公司出資憑證出質的，需出具股權出質記載於股東名冊的複印件;

5、貸款人要求提供的其他材料。

三、關於股權質押貸款資料的相關注意事項

1、質權人應注意審查出質人的主體資格

①出質人如為自然人，應提供有關身份的證明;

②出質人如為法人，應提供營業執照及其它有關文件，並須有法人股東會同意股權出質的決議;

2、質權人應認真分析處置股權所在公司的經營狀況及財務狀況：

①考察企業生產經營情況： a、企業的生產經營活動是否正常; b、核實企業的供貨合同或訂單。

②分析企業財務狀況 ：a、財務報表分析：要求企業提供審計報告、財務報表，核實企業的資產規模、負債情況;核實企業所有者權益是如何形成的;判斷企業的盈利能力、償債能力;

③核實企業的銀行對賬單及個人銀行卡流水單，考察企業每個月是否有比較穩定的現金流;

④企業貸款卡信用記錄查詢;

⑤企業的納税情況調查。

⑥加強對公司質押股權的價值監控。涉及上市公司股權的，要跟蹤證券市場行情，分析質押股票的風險和價值，設置警戒線，切實防範風險。涉及非上市公司股權的，應當每月對企業提供的會計報表及貸款卡信息進行檢測，監控的重點在於質押股權所在企業的經營情況、財務狀況或有負債情況，及時發現影響質押股權實現的潛在風險。

3、質權人應謹慎選擇出質股權

①股權的選擇應以業績優良，流通股本規模適度、流通性較好為原則。一般不接受下列上市公司非流通股股權作為質押標的：a、PT、ST類上市公司;b、前6個月流通股的股價波動幅度超過200%的上市公司;c、可流通股股份過度集中的上市公司;d、被證券交易所停牌或摘牌的上市公司;e、流通股股權被證券交易所特別處理的上市公司。

②應注意出質的股權是否存在出資不實的瑕疵，即非貨幣財產的實際價額顯著低於認繳出資額。

③應注意出質的股權是否存在出資不到位(違約)的瑕疵，即股東出資不按時、足額繳納。

4、不得約定流質條款

訂立股權質押貸款合同時，出質人和貸款人在合同中不得約定在在債務人履行期限屆滿出質人未受清償時，股權轉移為貸款人所有。

5、建議質權人與出質股權所在公司簽訂協議約定以下內容

①在質押期間發生對外擔保等可能影響到質權人權益的行為時，應事先徵得質權人的書面同意;

②對發生承包、租賃、股份制改造等可能影響質押權利實現的行為前應書面告知質權人，並確保質押權利不受損害;

③要求質押標的所在企業每月向質權人提供財務報表等資料及配合質權人對出質股權進行監控。

上述內容，是關於股權質押貸款資料及其相關注意事項的具體表述。不可否認的是，股權質押貸款同樣具有一定的風險，所以雙方都需要謹慎行事，對於股權價值的評估、風險責任的承擔等問題都要有明確合法的約定，這樣才能有效規避風險，減少矛盾，更多相關問題您可以諮詢本站武漢律師。