非法集資風險新形式有哪些
對於非法集資,大家聽到的也不少,有的朋友深受其害,造成的經濟損失也是不小,非法集資是存在風險的,並且這個風險是非常大的,需要大家警惕的。而且非法集資風險新形式也是在不斷的變化,讓很多人都是搓手不及,有的時候難以辨別,但是具體的新形式都有哪些,感興趣可以到本文進行一番瞭解。
一、非法集資風險新形式有哪些
1、假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。
2、非融資性擔保企業以開展擔保業務爲名非法集資。主要有兩種形式:發售虛假的理財產品;虛構借款方,以借款擔保名義非法吸資。
3、打着境外投資、高新科技開發旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,並在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙投資,然後關閉網站,攜款逃匿。
4、以“養老”旗號非法集資,主要有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養爲名,以高額回報、提供養老服務爲誘餌,引誘老年羣衆“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、發放小禮品方式,引誘老年人羣衆投入資金。
5、以高價回購收藏品爲名非法集資,以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品爲工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間後高價回購,引誘羣衆購買,然後攜款潛逃。
6、假借P2P名義非法集資,即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利爲誘餌採取虛構借款人及資金用途、發佈虛假招標信息等手段吸資後,突然關閉網站或攜款潛逃。
二、非法集資的主要表現形式
非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進行非法集資;通過認領股份、入股分紅進行非法集資;通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資;對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資;利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
在很大程度上能夠進一步避免非法集資行爲輪到自己身邊,也幫助大家進一步防範非法集資行爲。但是充分了解非法集資新形式雖然不能徹底避免非法集資,但是在很大程度上可以幫助大家辨別出合法集資和非法集資。但是也需要大家提高警惕,不要貪圖小利,遠離非法集資。
-
安全生產法行政處罰裁量權的基本原則有哪些?
一、《安全生產法》行政處罰裁量權的基本原則有哪些?1、自由裁量權的行使,要公正、善意、合乎情理。公正,就是在行使自由裁量權時要出於公心,做到“相同情況相同處理,不同情況不同處理”;善意,就是行使自由裁量權時,要出於善良的意願,不是圖報復;合乎情理,就是行使自由...
-
安全生產行政許可程序是什麼
安全生產監督管理部門實施安全生產行政許可,應當按照以下程序辦理:(一)申請。申請人向實施許可的安全生產監督管理部門提交申請書和法定的文件資料,也可以按規定通過信函、傳真、互聯網和電子郵件等方式提出安全生產行政許可申請;(二)受理。實施許可的安全生產監...
-
安全生產行政處罰範圍是什麼?
一、安全生產行政處罰範圍是什麼?(一)警告;(二)罰款;(三)責令改正、責令限期改正、責令停止違法行爲;(四)沒收違法所得、沒收非法開採的煤炭產品、採掘設備;(五)責令停產停業整頓、責令停產停業、責令停止建設、責令停止施工;(六)暫扣或者吊銷有關許可證,暫停或...
-
安徽省安全生產行政處罰聽證標準是怎樣的?
經當事人申請後,下列行政處罰要聽證:較大數額的罰款;沒收較大數額的違法所得或非法財物;降低資質等級、吊銷許可證件;責令停產停業、責令關閉、限制從業;其他較重的行政處罰;或者法律、法規、規章規定的其他情形。1、當事人要求聽證的,應當在行政機關告知後3日內...