上海p2p集資詐騙手段有哪些?
現在,隨着互聯網信息技術越來越發達,各種金融方式也隨着涌入中國市場,p2p網貸也開始興起。p2p網貸快捷且能貸款的金額也較大,很多人都十分心動,這也使得網絡騙子有機可乘。那麼,上海p2p集資詐騙手段有哪些?下面,就讓小編向大家介紹下相關內容吧。
p2p網貸詐騙
第一步:吸金手段
雖然借款項目的甄選是一家P2P企業的核心,但秉承着有錢好辦事的思路,衆多P2P平臺視吸收資金爲首要任務。P2P平臺想要成功吸睛,高收益、硬背景正是武裝自己的不二法寶。
1、高收益
大部分跑路的P2P平臺往往會承諾很高的年化收益率,但由於缺乏與之合作的擔保機構,還有一些平臺甚至僞造借款項目營造高收益率,使得缺乏風險意識和利慾薰心的投資者往往會爲了高收益而飛蛾撲火。
手法一:高回報加獎勵
2013年倒閉的P2P平臺“天力貸”就是利用高收益卷錢的一個典型。該平臺上項目的年化收益率普遍超過22%,同時平臺給予投資者以3%-7%不等的投標獎勵。這種高收益讓存在投機心理的投資者很快就上鉤,最終天力貸在5
個月裏捲走近5000萬。
手法二:秒標
“秒標”是P2P平臺爲招攬人氣發放的高收益、超短期限的借款標的,時間甚至短到2秒。所謂的“秒標”通常是網站虛構的一筆借款,由投資者競標並打款,網站在滿標後很快就運用自有資金連本帶息還款。這顯然是用白送利息的方式來吸引投資者。網絡上由此聚集了一批專門投資“秒標”的投資者,號稱“秒客”。這些投資者起初是抱着試一試的心態,投資的數額並不多,但他們可能會逐漸加大自己投資額來賺取更多收益–有些投資者甚至會花幾十萬、上百萬來專門投資秒標。由於監管空白,這樣就很可能滋生出龐氏陷阱。當平臺的線越放越長,吸收的投資者資金越來越多,平臺就越有可能鯨吞掉鉅額的投資。
手法三:拆標
有些借款項目由於標的期限長、金額大而不太受投資者的青睞。爲吸引投資者、增加交易量,有些P2P平臺會採用“拆標”手段。拆標可以是從貸款金額上將大額貸款拆成若干份小額貸款,如將100萬的貸款拆成10份或100份;也可以是從貸款期限上將長期貸款拆分成若干份短期,如將1年期的貸款拆成1月期,用“新債還債”的方式滾動12次放出。“拆標”對借款人並沒有任何影響,其仍能享受100萬爲期1年的貸款。但對於P2P平臺而言,“拆標”實際上建造了一個資金池,進行期限錯配、短貸長投。一旦平臺發生擠兌,平臺就需要自行籌措資金進行墊付,否則就有倒閉的風險。
2、硬背景
除了高收益,如果能向投資者傳達P2P平臺由實力雄厚企業投資設立、創始人在線下有良好的資金背景與投資經驗、或者該平臺有優秀的投資顧問團隊等信息,那無疑能提升投資者對平臺的好感度。爲此,有些P2P平臺紛紛誇大其詞,甚至僞造各種資料,博人眼球,矇騙客戶。哈哈貸—這一在2011年7月對外申明註冊資金短缺的
P2P平臺—就曾宣稱自己是“中國最嚴謹網絡借貸平臺”。如果誇張的口號只是口頭上的狂妄之詞,那下面這些手段就是明目張膽的欺騙了。
手法一:僞造後臺
早在2012年就跑路的“優易貸”,就曾表示自己是香港億豐國際集團傾力打造的網絡投融資平臺,註冊資金高達1000萬。不少投資者也是慕着香港億豐國際集團的大名而關注這一平臺。2012年12月,在優易貸的工作人員全部消失、並涉嫌捲走投資者2000萬的債務之後,香港億豐國際集團迅速與其撇清關係,否認優易貸網貸平臺是該集團旗下的發展成員,並表示不會承擔任何因優易貸平臺倒閉而產生的損失。
手法二:裝飾門面
2014年2月,因公司高層集體跑路、捲走投資者近4億而倒閉的P2P平臺“中歐溫頓”正是在門面功夫上做得登峯造極。與一般的P2P平臺名稱相比,中歐溫頓這個名字顯得甚是洋氣。與此同時,該公司還將辦公室的地點選北京國貿CBD這一“高大上”的地段。此外,該平臺主要採取線下方式進行推廣,它們在北京各大超市設立了自己的銷售櫃檯,利用人們對這些大超市的信任來進行推廣。在此次跑路事件中,有不少受害人是對投資不甚瞭解的老年人。
手法三:偷樑換柱
在虛構平臺背景信息方面最令人咂舌的要數2014年3月底倒閉的詐騙平臺“卓忠貸”了。早在該平臺倒閉之前,就有眼尖的網友發現,該平臺的的專家顧問與人人貸專家顧問的一模一樣。更有甚者,該平臺上的某客服人員照片竟然與山東一家網貸平臺發佈的客服照片幾乎完全一樣–僅在公司標誌上有所不同。而這家依靠複製他人網頁內容、其它公司照片的平臺居然也輕鬆吸引了一些投資者,在撈到一筆錢之後刪掉網站拍拍屁股走人。
可以看到這種詐騙手法是很多的,但是隻能能夠識破詐騙手法,相信天上不會掉餡餅,就能很大程度上使自己不踩進陷阱之中。希望大家在享受網絡給我們帶來便捷的同時,也不要被網絡上的那些花言巧語給迷惑。
-
窩藏、包庇罪既遂一般要怎麼判刑?
一、窩藏、包庇罪既遂一般要怎麼判刑?明知是犯罪的人而爲其提供隱藏處所、財物,幫助其逃匿或者作假證明包庇的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情節嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑。其中,加重處罰事由:犯窩藏、包庇罪而情節嚴重的,是本罪的加重處罰事由。這裏...
-
破壞廣播電視設施罪的刑事責任是什麼?
一、破壞廣播電視設施罪的刑事責任是什麼?破壞廣播電視設施罪的刑事責任,是根據《刑法》第一百二十四條【破壞廣播電視設施、公用電信設施罪】破壞廣播電視設施、公用電信設施,危害公共安全的,處三年以上七年以下有期徒刑;造成嚴重後果的,處七年以上有期徒刑。【過...
-
老公和別人有小孩重婚罪嗎?
一、老公和別人有小孩重婚罪嗎?老公和別人有小子並不認定爲重婚,還需要存在重婚的事實證據。重婚是有配偶者再行結婚的行爲。即已經有了一個婚姻關係,又與他人締結第二個婚姻關係。具有兩種形式:(1)法律上的重婚,即前一婚姻未解除,又與他人辦理結婚登記手續而構成的...
-
法律對經濟詐騙罪怎麼確定?
一、法律對經濟詐騙罪怎麼確定?法律上沒有“經濟詐騙罪”的說法,我國現行法律上所講的經濟詐騙主要分一般詐騙、合同詐騙和金融詐騙詐騙罪《中華人民共和國刑法》第266條)是指以非法佔有爲目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行爲。詐騙...