集資詐騙行爲的認定
隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立,發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加,其中金融詐騙犯罪活動已成爲危害最大的經濟犯罪活動之一,其嚴重破壞了國家的金融財稅秩序和社會秩序,直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成爲當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動,已成爲世界各國的共識。
精選律師 · 講解實例
集資詐騙罪的認定要點
(一)區分集資詐騙罪與非罪的界限
1、行爲人主觀上是否具有非法佔有他人財物的目的。如果行爲人無此目的,其行爲屬於一般的集資借貸。即使行爲人爲獲得集資款而行意誇大了回報集資的條件,而且集資後因經營管理不善或市場因素變化等原因造成虧損而無力償付集資本息並引起糾紛的,也只能按債務糾紛處理,而不能以犯罪論處。
2、集資詐騙的數額大小。如果數額不大的,不應認定構成犯罪。
(二)區分集資詐騙罪與詐騙罪的界限
集資詐騙罪實際上是一種特殊的詐騙罪,因此它既有一般詐騙罪所具有的共性,也具有一般詐騙罪所不具有的特殊性。兩者區別主要是:
1、犯罪的對象不同。本罪的對象是不特定多數人的用以集資獲利的資金,包括金錢與財物;但後罪即詐騙罪的對象則是特定的,即行爲人是針對某一特定的人或單位去實施詐騙行爲並獲取其錢財。
2、客觀行爲的表現形式不同。詐騙罪在客觀方面表現爲用虛構事實或隱瞞真相直接使被騙人交付財物的行爲,被騙人交付財物既可以是爲了投資營利,亦可以是購買某物或借給欺騙人;但本罪不僅要使用詐騙方法即虛構事實或隱瞞真相的方法,而且還是以聚集資金的名義進行的,被騙人交付錢財是認爲所交付的資金是集資而營利,而沒有其他意圖。這樣,本罪客觀行爲不僅要有詐騙的方法,而且還要有非法集資的行爲,詐騙方法實施的目的就是爲了騙取他人用以集資的錢財,而不是他種用途的財物。當然,從詐騙行爲的本質來講,其應當包括詐騙他人集資的行爲在內。這樣就使得本罪行爲爲詐騙罪的行爲所包容,形成兩者之間的包容與被包容的法條競合的關係,根據法條競合的適用原則,沒有特別規定的,應當依照特別法條定罪量刑。對於本罪與詐騙罪而言,本罪行爲是被包容的法條屬特別法條,因此,對以詐騙方法騙取集資的,應當以本罪定罪科刑。
(三)本罪與非法吸收公衆存款罪的界限
非法吸收公衆存款,在一定意義上講,也是一種非法集資的形式,二者的主要區別有:
1、侵犯的對象不同。本罪的對象是他人用於集資獲利所交付的集資款,既可以表現爲資金,又可以表現爲財物;後罪的對象則是公衆的存款,它只能表現爲金錢的形式,並且只能以存款人用於存款而獲取一定利息的形式出現。
2、犯罪客觀行爲的表現方式不同。本罪是以詐騙的方法去非法聚集資金,表現爲詐騙方法與非法集資兩種行爲的統一。詐騙行爲屬於方法行爲,其是爲非法集資這一目的行爲服務的;後罪即非法吸收公衆存款罪,是以存款的形式非法吸收公衆存款。其雖可採用欺騙的方法進行,但不是必備的條件之一。
3、犯罪的目的不同。本罪的目的是爲了將所非法募集到的集資資金據爲己有,即具有非法佔有之目的;但非法吸收公衆存款罪的目的是爲了營利,其不具有佔有的目的意圖。如果出於佔有的故意採取以存款的形式騙取他人存款的,則不構成其罪,而應構成本罪。爲了營利,是指將所聚集的資金用於一些諸如生產投資、高利放貸等生產或服務的經營活動。
4、侵犯的客體不同。本罪侵犯的客體爲雙重客體,其既侵犯了國家有關集資的金融管理制度、而且亦會侵犯公私財物所有權;可後罪侵犯的客體卻是單一的,即爲國家有關集資主要是吸收公衆存款的金融信貸管理制度。行爲人出於營利之目的非法吸收公衆存款用於了經營,但由於經營不善或意外事故等原因造成了經營的虧損,即使無法給存款人還本付息,亦不能認定爲出於非法佔有之目的,構成犯罪的,也只能依非法吸收公衆存款罪定罪處罰。因此無法支付存款人的本息而造成存款人的經濟損失,則作爲一個量刑情節加以考慮。
(四)本罪與擅自發行股票、公司、企業債券罪、欺詐發行股票、債券罪的界限
本罪的詐騙方法亦可以通過欺詐或擅自發行股票、債券等行爲來實現,其關鍵區別在於目的不同。如果不是出於非法佔有的目的而是出於作法牟取經濟利潤的目的,應以後者等定罪,如果出於非法佔有之目的、則應以本罪定罪科刑。
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