三種非法集資風險是什麼?
一、三種非法集資風險是什麼?
三種非法集資風險是:參與人會遭受經濟損失,甚至血本無歸;嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,引發企業破產,影響金融機構的聲譽和正常經營活動;影響社會的誠信與和諧穩定,極易引發羣體性事件,同時還容易滋生一些其他的犯罪活動(比如非法拘禁、故意傷害、綁架等等),引發大量社會治安問題,具有很大的社會危害性。
二、構成非法集資行爲的要件是什麼?
(一)未經有關部門依法批准,包括沒有批准權限的部門批准的集資;有審批權限的部門超越權限批准集資,即集資者不具備集資的主體資格
(二)承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式爲主外,也有實物形式和其他形式。
(三)向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公衆,而不是指特定少數人。
(四)以合法形式掩蓋其非法集資的實質。爲掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,僞裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
(五)責任形式爲故意,其中以非法佔有爲目的騙取公衆存款的,以集資詐騙罪或其他相應犯罪論處。
三、哪些行爲屬於非法集資?
(一)透過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。比較常見的是:以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進行非法集資。透過認領股份、入股分紅、委託投資、委託理財進行非法集資。透過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(二)對物業、地產等資產進行等份分割,透過出售其份額的處置權進行高息集資。最新的變化是:透過出售其份額並承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。
(三)利用民間會社形式進行非法集資。
(四)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
(五)以發行或變相發行彩票的形式集資;
(六)利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資;
(七)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。例如,借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
(八)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
(九)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
(十)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
在我們非常的生活中,非法集資的情況時常出現,這是一種性質極其惡劣的違法行爲。我國對於涉嫌非法集資的犯罪嫌疑人的處罰是十分嚴厲的,依照涉案的情節嚴重程度、涉案的數額以及造成後果的惡劣程度的不同,判處的處罰也是有所不同的。
-
安全生產監督管理局的行政處罰權可以執行嗎?
一、安全生產監督管理局的行政處罰權可以執行嗎?安全生產監督管理局的行政處罰權可以執行。行政處罰包含:警告、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、行政拘留;法律、法規規定的各種行政處罰、人身罰也稱自...
-
我國法律規定律師函怎麼發?
一、我國法律規定律師函怎麼發?1.由律師來寄律師函由律師來寄,不要客戶寄。爲什麼?(1)客戶付錢了,最好什麼事情你律師都給他做了,不要再讓他來做,要不然他會覺得付錢不值;(2)律師函以律師的名義來寄送更規範,更能顯示律師函的嚴肅性。律師函在寄送過程中還是有些道...
-
安全生產行政處罰重大案件標準是什麼
一、安全生產行政處罰重大案件標準是什麼安全生產重大行政處罰指罰款或沒收違法所得、沒收非法財物數額較大的行政處罰。要根據具體的實際情況來看,常見的處理方式如下:(一)警告;(二)罰款(三)沒收違法所得、沒收非法財物;(四)責令停產停業;(五)暫扣或者吊銷許可...
-
衆籌買房非法集資風險大嗎
近年來,房價上漲日益愈演愈烈,各大商家和買家之間的需求、矛盾不斷放大。同時有不少買家爲減少購買風險和支出費用,與周圍的朋友和相關機構進行衆籌買房,但在衆籌期間並不是依法合理進行,在不知情下有可能觸犯法律邊界。那麼,在您購房期間,衆籌買房非法集資犯法嗎?何...