如何審查項目投融資中外方資本的真實性

一、如何審查項目投融資中外方資本的真實性?

1、可以到國家工商局查詢審查項目投融資中外方資本的真實性，外方機構在中國投資，必須在中國註冊公司才可以進行相應投資貿易活動。如外方機構在中國沒有相應備案，其資質不具備合法性。

2、如外方單位是以某國基金會或某慈善財團名義，需要到民政局或省外事辦、宗教辦進行相應查詢，核實該社團是否真實存在

3、聯繫省外事辦，通過外事辦向該國駐中國大使館、領事館核實外方單位的真實性、合法性，相應人員是否具有授權，能否以外方機構名義從事有關活動。?

4、通過當地公證處、外事辦、中國駐某國大使館、使領館對外方機構的真實性、合法性以及資本的真實性進行核實。?

二、融資所需提交資料：

1、貸款申請書(公司簡介、借款原因、用途、金額、期限、擔保方式、還款來源等);

2、有效的法人登記證明正本複印件(須驗看正本原件);

3、法定代表人資格認定書、身份證複印件。(授權辦理的，還應出具授權書、受權人身份證複印件);

4、申請時前三年的年度財務報告(包括資產負債表、損益表、現金流量表及會計報表附註)和申請前一個月的財務月報表;以及納税申報表及增殖税發票;

5、按《公司法》設立的客户(含保證人，下同)，應提供公司章程、連續的驗資報告、股東名單、主要經營管理者的簡歷等;

6、有效的貸款證卡;

7、貸款用途證明資料(如購銷合同等);

8、股份制企業要提供股東會或董事會決議(當面簽名);

9、擔保方式是保證擔保的，應提供保證人的上述資料;

10、擔保方式是抵(質)押擔保的，應提供抵(質)押品清單、抵(質)品物權憑證原件和所有權人同意抵(質)押的書面證明。

有些企業在投融資的過程當中，就是因為沒有仔細核對外方企業的真實性，導致項目進行過程當中給企業帶來了無法彌補的損失。但是項目投融資的整個過程相對來説也是比較複雜的，查詢外方企業真實性的這件事情，對公司來説不是什麼難事。