中國銀行借貸合同

中國銀行借貸合同

１．合同書       

（１）流動資金外匯借貸合同               

合同編號： 借款人：

貸款人：

借款人因出口生產需要，向貸款人申請流動資金外匯貸款，經貸款人審查同意發放。雙方為了保證貸款的順利實施，並維護各自的經濟權益，特簽訂本合同如下：

一、貸款金額：＿＿＿＿萬美元，包括應付利息＿＿＿＿萬美元。

二、貸款期限：＿＿＿＿年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息止。

三、貸款利率及計收方法：１．按貸款人總行制定的流動資金外匯貸款利率執行，貸款期內利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公佈的流動資金貸款利率水平。或２．按貸款人自營統籌資金貸款利率執行，貸款利息每＿＿＿＿計收一次，結息日＿＿＿＿（從存款帳户中扣收要寫明）。

四、貸款用途：本貸款本金部分限於支付＿＿＿＿費用，必須專款專用，未經貸款人同意，不得挪作他用。應付利息部分限用於償付本貸款到期利息，不得挪作其他支付。

六、用款計劃：根據支付進度，本項貸款提款計劃為：

＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；

＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；

＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；

貸款人允許借款人按實際情況調整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續支用貸款。

七、貸款償還：借款人以新增出口創匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款，借款人保證在本合同規定的貸款期限內按下列計劃償還貸款：

＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；

＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；

如貸款項目提前實現經濟效益，借款人應提前償還貸款；如月度還款計劃不能實現，借款人應事先提出調整還款計劃，並經貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期前十五天應向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關規定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起，加收２０％～５０％的罰息。

為有利於還款，借款人應在貸款人處開立還款準備金帳户，將用於還款的人民幣資金先予存入，待處匯額度落實後再結匯償還貸款。

八、還款擔保：本合同項下的貸款本息由＿＿＿＿作為借款人的擔保人，並由擔保人向貸款人出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息，經貸款人發出書面通知，由擔保單位承擔還本付息責任。本貸款項下有關進出口結算業務，應通過中國銀行進出口業務部敍做。

九、違約和違約處理：

（一）下列情況均屬借款人違約：１．借款人未能按合同計劃用款和還本付息。２．未經貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。３．未經貸款人同意借款人私用轉賣用貸款購置的物品。４．借款人違反本合同其他條款事項。

（二）根據違約情況，貸款人有權採取下列措施：１．註銷借款人未使用的貸款。２．對違約部分貸款加收最高為５０％的罰息。３．凍結借款人在貸款人處的存款，並追回貸款。４．向貸款擔保人追索貸款。５．借款人和擔保人未能履行合同還款責任時，貸款人有權從借款人和擔保人在各金融單位存款帳户中主動扣收還貸款項。６．採取其他必要手段直至依法索償應付未付貸款本息及費用。

十、合同生效：本合同經雙方簽字蓋章後生效。本合同共四份，雙方各執兩份。本合同若有其他未盡事宜，雙方進一步商定補充條款。 

借款人（蓋章）     貸款人（蓋章）

企業負責人      銀行負責人

財務負責人      經辦人員

簽約日期：         

２．申請書      

（１）流動資金外匯借款申請表                萬 元

申請單位：  （公章） 年 月 日  金額單位：

萬美元

┌─┬──┬──────┬──────┬──────┬─────┬──┐

│ │所有│主要產品名稱│上年銷售收入│上年出口收入│上年創匯額│淨創│

│ │制 │   │   │   │   │匯額│

│基├──┼──────┼──────┼──────┼─────┼──┤

│本│ │   │   │   │   │ │

│情│ │   │   │   │   │ │

│況│ │   │   │   │   │ │

│ │ │   │   │   │   │ │

├─┼──┴───┬──┴───┬──┴─┬────┴┬────┴──┤

│ │申請貸款金額│  期 限  │用匯計劃│ 還匯計劃 │ 進口物資名稱 │

│貸├──────┼──────┼────┼─────┼───────┤

│款│   │   │  │   │    │

│情│   │   │  │   │    │

│況│   │   │  │   │    │

│ │   │   │  │   │    │

├─┼──────┼──────┼────┼─────┼───────┤

│ │新增銷售收入│新增出口收入│新增利税│新增淨創匯│  還匯來源  │

│經├──────┼──────┼────┼─────┼───────┤

│濟│   │   │  │   │    │

│效│   │   │  │   │    │

│益│   │   │  │   │    │

│ │   │   │  │   │    │

└─┴──────┴──────┴────┴─────┴───────┘

申請單位法人代表：＿＿＿＿項目負責人：＿＿＿＿財務負責人：＿＿＿＿

項目聯繫人：＿＿＿＿＿＿＿單位地址：＿＿＿＿電 話：＿＿＿＿＿     

（２）流動資金外匯貸款項目審查意見書

┌────┬──┬────┬──┬────┬──┬─┬────────┐

│貸款單位│ │貸款金額│ │貸款期限│ │出│外貿收購（ ） │

│  │ │  │ │  │ │口├────────┤

├────┼──┼────┼──┼────┼──┤方│外貿處理（ ） │

│進口原料│ │產品名稱│ │出口何國│ │式├────────┤

│  │ │  │ │  │ │ │自營出口（ ） │

├────┴──┴────┴──┴────┴──┴─┴────────┤

│       貸款單位概況       │

├─────┬──┬────┬──┬─────┬──┬─────┬──┤

│所有制 │ │法人代表│ │地 址 │ │電 話 │ │

├─────┼──┼────┼──┼─────┼──┼─────┼──┤

│   │ │  │ │出口金額( │ │平均換匯成│ │

│去年產值 │ │利 潤│ │收購金額或│ │本美元／元│ │

│   │ │  │ │創匯金額) │ │   │ │

├─────┼──┼────┼──┼─────┼──┼─────┼──┤

│出口比例 │ │  │ │   │ │   │ │

│(銷售額之 │ │淨創匯額│ │聯繫人部門│ │聯繫人姓名│ │

│比)   │ │  │ │   │ │   │ │

├─────┴──┴────┴──┼─────┴──┴─────┴──┤

│   審查要點    │  信貸員審查意見   │

├────────────────┼─────────────────┤

│１．出口計劃是否落實   │         │

├────────────────┤         │

│２．企業管理及加工能力、週期如何│         │

├────────────────┤         │

│３．換匯、創匯及利潤情況如何 │         │

├────────────────┤         │

│４．還款來源、還款計劃是否可行 │         │

├────────────────┤         │

│５．貸款有何風險    │         │

├────────────────┤         │

│        │         │

├────────────────┼─────────────────┤

│   科長審查意見   │    經理審定意見    │

├────────────────┼─────────────────┤

│        │         │

│        │         │

└────────────────┴─────────────────┘

年 月 日         

３．擔保書         

信用擔保書致  

分行：

擔保人在此聲明和保證：

一、擔保人是在＿＿＿＿註冊登記的經濟實體，任何改變擔保人本身性質、地位的事件、事項發生或有可能發生時，擔保人保證及時通知你行。

二、本項擔保金額最高額為貸款合同中規定的貸款金額即＿＿＿＿及由此而產生的利息和有關費用。如你行允許借款人的貸款到期後展期，只要擔保金額不超過貸款合同的金額。擔保人不會因此而解除或減少擔保責任。

三、擔保人在收到你行出具的要求擔保人履行擔保責任的付款通知書後，不管你行是否向借款人追索，保證按付款通知書規定的付款日、付款金額主動、一次向你行付清全部應付款項。你行出具的付款通知書是終結性的，對借款人和擔保人均有約束力。

四、如果擔保人未按你行通知規定的期限及金額付款，擔保人在此授權你行從擔保人開立在你行的＿＿＿＿帳户中扣收，並可加收逾期息。

五、本擔保是一項持續性的擔保，只要借款人在貸款合同項下，按有關條款規定承擔了任何現在的、將來的或可能發生的債務和責任，擔保人就始終承擔本擔保項下的所有連帶責任。你行給予借款人的任何寬限只要不增加擔保人的擔保金額，擔保人在此擔保書項下的責任均不會解除或減少。

六、只要不增加擔保人的擔保金額，本擔保人不會因為借款人與你行同意對貸款合同條款的任何修改、補充、刪除或因借款人與其它方面簽訂的任何合同而受影響或失效。

七、如果借款人將財產或權益抵押給擔保人，在本擔保項下的貸款金額沒有全部償還之前，擔保人不會行使有關抵押書項下的權利，也不會取代你行對借款人的債權人地位。

八、如果借款人破產或與其它公司合併，或更改名稱等類似情況出現，並不解除擔保人在此信用擔保書下的責任。

九、擔保人的繼承人（包括因改組合並而繼承）將受本擔保書的約束，並繼續承擔本擔保項下的責任。未得到你行事先書面同意，擔保人不會轉讓其擔保義務。

十、你行如將本擔保項下的貸款合同的債權轉讓給他人，並不影響債權人向擔保人要求履行擔保的責任。

十一、本擔保書是無條件不可撤銷的擔保。擔保人與任何其它方面簽訂的任何合同（協議或契約）均不影響本擔保的真實性、有效性和合法性。 

擔保人地址： 

擔保人名稱： 

開户銀行證明            日期 年 月 日        

４．其它文書     

（１）借款授權書及授權人簽字樣本致  分行：

茲授權我公司＿＿＿＿（職務）＿＿＿＿（姓名）向你行全權辦理我公司所需貸款事宜，授權人有權與你行接洽辦理貸款，並有權在我公司的貸款申請書，貸款合同上簽字，由此而產生的一切債務均由我公司承擔全部經濟及法律責任。

隨附授權人簽字樣本，授權人如有變更，我公司將保證及時通知你行並將變更的借款授權書送達你行。

授權單位：   （簽章）

董事長：＿＿＿＿＿＿（簽章）

附：授權人的簽字，樣本或簽章。          ＿＿＿＿年＿＿＿＿月＿＿＿＿日       

（２）貸款意向書致＿＿＿＿：

關於貴公司＿＿年＿＿月＿＿日為＿＿＿＿需要向我行申請＿＿的來函收悉。經研究特表明我行意向如下：我行有意承做該項貸款，條件是：

１．貸款項目必需經我國政府主管部門正式批准，並已領取營業執照；

２．根據我行要求向我行提供項目有關的各項資料；

３．經我行進一步審查，確認該項目貸款符合我行各項貸款條件。              ×××××行

日期： 年 月 日       

（３）貸款到期通知書 ＿＿＿＿公司：

貴公司於＿＿年＿＿月＿＿日與我行簽訂的貸款合同貸款金額為＿＿＿＿。按合同還款計劃規定，本期還款將於＿＿年＿＿月＿＿日到期，還款金額為＿＿＿＿。希望貴公司作好還款準備，按時來我行辦理還款手續，否則將作逾期貸款或違約處理。 特此通知。                 分行            日期： 年 月 日      

（４）到期貸款轉逾期科目的通知 根據貸款合同及展期通知，你單位＿＿＿＿（批准金額）的貸款將於＿＿年＿＿月＿＿日到期，現貸款餘額為＿＿，我行自到期日後一天即將該項貸款轉入７４０逾期貸款科目，原帳號＿＿現改為＿＿。我行並在原利率基礎上加收＿＿％的罰息。

年 月 日     

中國銀行信託諮詢公司委託貸款協議 

委託人： （下稱甲方）

受託人： （下稱乙方）

借款人： （下稱丙方）

經三方友好協商就委託貸款事宜達成如下協議：

一、甲方一次性向乙方提供人民幣 萬元的資金，並委託乙方一次性貸給丙方。

二、貸款期限為 月。（從 年 月 日起至 年 月 日止）

三、貸款利率：

四、甲方將委託的資金撥入乙方在中國銀行總行營業部開立的 帳户內，乙方將根據甲方的委託將款項撥至丙方指定的帳户。

五、丙方同意向乙方支託委付金額的０．６％委託貸款手續費，於乙方撥款前由丙方一次性支付。

六、貸款用途為流動資金。

七、借款償還：本貸款屬委託性貸款，丙方不得以任何理由要求展期。丙方保證按本協議所規定的借款期限償還貸款本金及利息。本貸款可以提前歸還但需一週前書面通知甲方、乙方。

八、丙方歸還貸款時，應將款項劃至乙方在 銀行 開立的 帳户。乙方收到資金後將款項劃收甲方在 銀行 開立的 帳户內。

九、風險責任：本貸款本息收回風險由甲方負責，乙方負責監督貸款使用和按期收回貸款本息。

十、本協議適用中國法律並根據該法進行解釋。

十一、本協議從三方簽字之日起生效，至丙方還清本息時即自動失效。本協議正本叁份。 

甲方：    乙方：     丙方

（公章）    （公章）    （公章）

代表簽字    代表簽字     代表簽字              年 月 日       

人民幣固定資產貸款合同                合同號 

貸款方：中國銀行信託諮詢公司（以下簡稱甲方）

地址：北京西交民巷１７號

電話：６０１．５０１０  ６０１．４４２２－３３９

借款方：＿＿＿＿（以下簡稱乙方）

地址：＿＿＿＿

電話：＿＿＿＿

根據國務院頒發的《借款合同條例》以及  文批准立項，甲乙雙方就下列人民幣固定資產貸款事宜協商一致，特訂立本合同，供雙方信守。

第一條 貸款金額：經乙方申請，甲方同意按下列條款向乙方發放固定資產貸款＄＿＿＿＿萬元（大寫人民幣＿＿＿＿萬元）。

第二條 貸款用途：本合同項下的貸款僅限用於＿＿＿＿，專款專用，不得挪用。

第三條 貸款期限：自甲方第一筆撥款之日起至乙方全部還清本息之日止，共計＿＿個月（＿＿年）。

①乙方須按用款計劃用款。②如延遲用款，除須於該次計劃用款日前一個月書面通知甲方外，乙方將對延遲用款金額部分自延遲之日起，按實際延遲天數，收取本貸款利率之５０％的承擔費。如延遲天數超過＿＿天，甲方有權終止貸款，並保留立即對已貸款部分本息的追索權。③如提前用款，乙方須於該次提前用款日前二個月書面通知甲方，經甲方同意後生效，否則甲方因資金不便、不能適時供應資金之責任，由乙方自負。如因國家計劃或政策變化等因素使甲方不能按原用款計劃供應資金，甲方不承擔違約責任。

第六條 計、付利息：本貸款起息日為甲方第一筆撥款日，利息按實際用款天數，以３６０天為一年計算，乙方每季度向甲方付息一次。計算與付息日為每季度／半年最後一個月的二十日。如該日恰逢非銀行營業日，則順延至下一個營業日。

第七條 貸款管理：乙方須按時向甲方提供每月、季、半年及年度財務報表，並每半年向甲方提供本貸款使用和效益情況報告。甲方有權在其認為必要的時候檢查本貸款的使用情況以及乙方的生產經營活動和財務狀況，乙方有義務向甲方提供一切必要的資料，並給予協助和提供方便。乙方如發生任何影響本貸款按期還本付息的固定資產或其他債務之增加，須事先經甲方同意。

第八條 貸款償還：乙方必須在本合同規定的貸款期限內，按還款計劃償還貸款，不得逾期。如提前還款，須於該次還款期日前＿＿天書面通知甲方，經甲方同意方可提前還款。每次提前還款不得少於人民幣＿＿＿＿萬元。本貸款非經甲方特別許可，不得展期。本貸款項下的應還本金、利息（包括罰息）、承擔費，均由乙方以電匯方式匯至甲方在中國銀行總行營業部開立的人民幣第＿＿＿＿號帳户內。

第十條 違約責任：

一、如乙方不按本合同規定的用途用款，甲方有權停止貸款，部分或全部收回已發放的貸款，並對其挪用金額部分自挪用之日起，在本合同利率基礎上加收１００％的罰息；

二、如乙方不按本合同（包括用款計劃書）的規定按期償還貸款本息，甲方有權對逾期償還金額部分，自逾期之日起，在本合同利率基礎上加收３０％的罰息。

三、在發生下列情況之一時，甲方有權停止發放貸款，並立即或限期提前收回已發放的貸款：

（二）乙方與第三者發生訴訟，經法院判決敗訴，從而影響了其還款能力；

（三）乙方的資產總額不足以抵償其負債總額；

（四）乙方的擔保人違反或失去擔保書中的條件；

（五）乙方或其擔保人在本合同履行期內瀕臨破產。

四、交叉違約條款：凡乙方對除本貸款之外的其他債務有違約行為，或其它債務已經（或可以）加速到期，或乙方經司法程序宣告破產或乙方承認無力清償已到期債務，或將其財產讓與給其他債權人，則均被視為對本合同同時違約，本貸款亦須同時（以同等比例）加速到期受償或同時（以同等比例）分配乙方的讓與及清償財產。

第十一條 乙方須對本貸款項下購置的固定資產，在貸款期內辦理以甲方為受益人的財產保險，直至乙方全部還清本息。保險單亦由甲方保管。

第十二條 甲方將委託＿＿＿＿代其管理本合同項下貸款的使用和歸還以及辦理與本合同有關的貸方所授權或委託的其它事項。

第十三條 合同變更：甲、乙任何一方如要求變更本合同或其中條款，須事先以書面形式通知對方。在雙方達成新協議前，本合同仍然有效。

第十五條 本合同未盡事宜，甲、乙雙方將通過友好協商予以解決。甲乙雙方如就本合同項下有關事宜發生爭執，友好協商不能解決時，按照我國有關法律，訴之法院。

第十六條 本合同所附“貸款借據”、用款計劃書和擔保書等文件均作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

第十七條 本合同正本一式二份，經甲乙雙方共同簽字蓋章後生效，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。 

甲方  乙方             １９ 年 月 日

不可撤銷擔保書

致中國銀行信託諮詢公司：

根據貴公司與 （以下簡稱借款人）於 年 月 日簽訂的中託字第

號貸款合同書的規定。我  應借款人的要求開立以貴公司為受益人的不可撤銷的擔保書，向貴公司擔保下列各項：

一、借款人不能按照合同規定的還款期限和金額償還貸款時，本擔保人將全部承擔一切經濟損失。擔保的金額為（貨幣）  及其相應的利息和有關費用。

二、當收到貴公司的書面通知，説明借款人無力履行其還款責任時，本擔保人保證在三日之內立即無條件地償還借款方所欠貴公司借款本息及其有關費用、税款及因延誤還款而發生的一切費用。

四、本擔保書是一種連續擔保和賠償的保證，不受借款方上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協議、文件影響，也不因借款方是否破產、無力清償借款、喪失企業資格、更改組織章程  等各種變化而有任何改變。

五、本擔保人是經上級主管部門批准成立、工商行政管理部門發給營業執照的法人或有權提供此類擔保的政府部門，並有足夠償還借款的財產作保證，保證履行本擔保書規定的義務。

保證人：（公章） 保證人地址： 

保證人開户銀行及帳號：              年 月 日        

貸款借據貸款合同號：          年 月 日 編號：

┌──────┬─────────┬─────┬───────────┐

│ 借款單位 │     │ 開户行及 │      │

│   │     │  帳號  │      │

├──────┼─────────┼─────┼───────────┤

│ 貸款單位 │     │ 開户行及 │      │

│   │     │  帳號  │      │

├──────┼─────────┼─┬─┬─┼─┬─┬─┬─┬─┬─┤

│ 借款金額 │     │億│千│百│十│萬│千│百│十│元│

│ （大寫） │人民幣   ├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤

│   │     │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├─┬────┴─────┬──┬┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┤

│利│     │借款│         │

│率│     │用途│         │

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│ │順 序│  日 期  │  還款金額  │  備 注  │

│ ├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│ │ １ │  月 日  │    元│    │

│還├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│款│ ２ │  月 日  │    元│    │

│計├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│劃│ ３ │  月 日  │    元│    │

│ ├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│ │ ４ │  月 日  │    元│    │

│ ├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│ │ ５ │  月 日  │    元│    │

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