金融無證經營取締辦法

刑事犯罪是各種社會矛盾和社會消極因素的綜合反映，並且這種反映表現的領域和強度，與一個國家社會變革的深度和廣度密切相關。法律明文規定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑;法律沒有明文規定為犯罪行為的，不得定罪處刑。現代犯罪的類型有很多種，刑法中對於不同的犯罪情形以及類型都進行了相應的分類，刑事犯罪的種類很複雜。

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非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法

1、為了取締非法金融機構和非法金融業務活動，維護金融秩序，保護社會公眾利益，制定本辦法。

2、任何非法金融機構和非法金融業務活動，必須予以取締。

3、本辦法所稱非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。非法金融機構的籌備組織，視為非法金融機構。

4、本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；

非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投

資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；

中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收 公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

5、未經中國人民銀行依法批准，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業務活動。對非法金融機構和非法金融業務活動，工商行政管理機關不予辦理登記。對非法金融機構和非法金融業務活動，金融機構不予開立賬户、辦理結算和提供貸款。

6、非法金融機構和非法金融業務活動由中國人民銀行予以取締。非法金融機構設立地或者非法金融業務活動發生地的地方人民政府，負責組織、協調、監督與取締有關的工作。

7、中國人民銀行依法取締非法金融機構和非法金融業務活動，任何單位和個人不得干涉，不得拒絕、阻撓。

8、中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機構和非法

金融業務活動的職責中，應當依法保守祕密。