該如何準確確認高利轉貸犯罪
高利轉貸罪的認定
在刑法上,對高利轉貸中的“高利”,應從本質上正確把握。具體來説,只要行為人以轉貸牟利為目的,將所套取金融機構信貸資金轉貸他人,並在支付金融機構利息後仍有盈餘報酬的,即屬於“高利”轉貸行為;如果該盈餘報酬金額達到法定追訴標準,則應當以高利轉貸罪追究刑事責任。是否明確以“利息”方式收取或者以銀行的實際年利率計算,並不影響本罪的成立。
(一)從行為的本質看。行為人對轉貸資金無論是直接向借款人收取高於金融機構的利息,還是在收取與金融機構相同利息的同時又以其他名義另行收取費用,其中的利息和費用在本質上均是借款人因使用轉貸資金而支付的報酬。區別在於前一情況下,行為人是將本應由行為人支付而因轉貸由借款人代為承擔的金融機構利息和借款人因借用資金而應支付給行為人的報酬,以同一名義一併收取;而在後一種情況中,行為人是以不同的名義分開收取。但無論收取的形式有何不同,在本質上都包含了借款人對轉貸行為人所額外承擔的報酬。相應的,在刑法上也就不應對本質相同的這兩種情形一個認定為“高利”,一個卻不認定為“高利”。
(二)從法律的依據看。刑法第一百七十五條對高利轉貸罪的罪狀表述,僅僅規定了“高利轉貸給他人”,並沒有將“高利”中的“利”明確否定為以“利息”方式收取。而且,構成本罪所要求的“違法所得數額較大”,實際上就是指高利轉貸所得報酬與應支付給金融機構貸款利息的差額。因此,將貸款人因借出資本而以各種名義獲取的報酬,在扣除應歸還金融機構利息後的盈餘部分,一併認定為“高利轉貸”中的“高利”,有充分的刑法依據。
(三)從危害的後果看。行為人將所套取的金融機構信貸資金轉貸給他人,只要系以轉貸牟利為目的,且在扣除金融機構利息後從中實際獲取利益,無論該利益是否以“利息”形式收取,其本質上都是利用金融機構信貸資金謀取非法利益、侵害國家金融信貸資金管理制度的行為,區別僅在於所謀取的非法利益在名義上的表現形式有所不同。
-
口頭傳喚的程序2024年
口頭傳喚的程序1.需要傳喚違法嫌疑人接受調查的,經公安派出所或者縣級以上公安機關辦案部門負責人批准,使用傳喚證(傳票)傳喚。2.對現場發現的違法嫌疑人,人民警察經出示工作證件,可以口頭傳喚,並在詢問筆錄中註明違法嫌疑人到案經過、到案時間和離開時間。3.公安機...
-
二手房買賣房本到手
二手房買賣有必要請二手房律師嗎二手房買賣有必要請律師嗎?這不是必然的。很多情況下由於購買者、賣房者自身的條件限制,在買賣過程中,對於每一個環節不能會去注意,如果稍不加註意就可能被不良中介或者對方鑽空子從而損害權益,而且二手房交易市場的的行業規則,對於...
-
刑法二百九十三條
刑法第二百九十三條尋釁滋事罪的司法解釋第二百九十三條有下列尋釁滋事行為之一,破壞社會秩序的,處五年以下有期徒刑、拘役或者管制:(一)隨意毆打他人,情節惡劣的;(二)追逐、攔截、辱罵他人,情節惡劣的;(三)強拿硬要或者任意損毀、佔用公私財物,情節嚴重的;(四)在公共場所起鬨鬧...
-
車險交強險什麼情況下可以報銷
什麼情況下可以報交強險關於“車險交強險什麼情況下可以報銷”的相關解答如下:保險法等相關規定明確了汽車交強險怎麼理賠,即車輛發生事故後,有人身或財產損失,交強險的保險公司要負責賠償。只不過機動車有無責任,賠償限額不一樣。在交通事故中機動車有責任的賠償限...