貸款詐騙罪立案情形有哪些
一、貸款詐騙罪立案情形有哪些
貸款詐騙罪的詐騙數額分為:
1、數額較大:個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於“數額較大”;
2、數額巨大:個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於“數額巨大”;
3、數額特別巨大:個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於“數額特別巨大”。
二、貸款詐騙罪的特徵
1、侵犯的客體是複雜客體,既侵犯了銀行或者其他金融機構對貨款的所有權,還侵犯了國家金融管理制度。
2、客觀方面表現為採用虛構事實、隱瞞真相的方法,詐騙銀行或者其他金融機構的貨款,數額較大的行為。
3、貸款詐騙罪主體是一般主體,任何達到刑事責任年齡,具有刑事責任能力的自然人均可構成。
4、主觀方面由故意構成,且具有非法佔有的目的。
三、貸款詐騙罪與詐騙罪的界限
1、犯罪物件不同。貸款詐騙罪的物件僅是指銀行等金融機構的貸款,受害人是銀行或其他金融機構;而詐騙罪的物件既包括貨幣,亦包括財物,物件不僅指銀行或其他金融機構,其範圍比貸款詐騙罪廣泛得多。
2、發生的領域不同。貸款詐騙罪發生在金融領域進行貸款的過程中;而詐騙罪的領域範圍則極為廣泛,可以涉及任何領域,自然也包括金融領域在內。
3、侵害的客體不同。貸款詐騙罪不僅會對國家、公眾貸款的所有權造成侵害,同時亦侵害了國家有關金融信貸的管理制度,其屬於複雜客體;而詐騙罪的客體則是公私財物的所有權。
4,客觀行為的表現方式不完全相同。兩者行為的本質特徵雖然都是虛構事實或隱瞞真相,但貸款詐騙罪所使用的方法卻是圍繞騙取貸款進行的,所使用的具體方法都是與貸款所需的檔案、檔案有關,如虛構引進資金、專案;使用虛假的經濟合同等等就是如此;而詐騙罪的行為方式更多樣化,有時僅憑其三寸不爛之舌便可達到騙取他人財物的目的。
5、犯罪的起點額不同。貸款詐騙罪的認定為犯罪的起點數額一般是l萬元;而詐騙罪的起點數額一般是在3000元左右。
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