网络诈骗返还的规定有什么
现在网络技术非常发达,人们也在享受网络发展带来的便利。人们现在的生活已经不能离开网络。有的犯罪分子利用网络进行网络诈骗。很多人对网络并不是很了解就会在一下地方泄露自己的隐私,极大的提高了诈骗分子诈骗的效率,那么网络诈骗返还的规定有什么?
一、电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定
第八条 冻结资金以溯源返还为原则,由公安机关区分不同情况按以下方式返还:
(一)冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人;
(二)冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人;
(三)冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还(返还计算公式见附件4)。
按比例返还的,公安机关应当发出公告,公告期为30日,公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议,公安机关依法进行审核。
冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结;公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人,公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。
第九条 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的,涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的,可以依照本规定第八条的规定,予以返还。
第十条 公安机关办理资金返还工作时,应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》(附件5),由两名以上公安机关办案人员持本人有效人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》前往冻结银行办理返还工作。
第十一条 立案地涉及多地,对资金返还存在争议的,应当由共同上级公安机关确定一个公安机关负责返还工作。
第十二条 银行业金融机构办理返还时,应当对办案人员的人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》进行审查。对于提供的材料不完备的,有权要求办案公安机关补正。
银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的,应当现场办理;现场无法办理完毕的,应当在三个工作日内办理完毕。银行业金融机构应当将回执反馈公安机关。
银行业金融机构应当留存《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件、人民警察证复印件,并妥善保管留存,不得挪作他用。
第十三条 银行业金融机构应当指定专门机构和人员,承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。
第十四条 公安机关违法办理资金返还,造成当事人合法权益损失的,依法承担法律责任。
第十五条 中国银监会和公安部应当加强对新型电信网络违法犯罪冻结资金返还工作的指导和监督。
银行业金融机构违反协助公安机关资金返还义务的,按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》第二十八条的规定,追究相应机构和人员的责任。
第十六条 本规定由中国银监会和公安部共同解释。执行中遇有具体应用问题,可以向银监会法律部门和公安部刑事侦查局
在对电信诈骗的管理过程中,冻结资金起到了极大的作用,在一定程度上保障我们的利益。但是我们最重要的还是要提高防范意识,不要轻信诈骗分子的花言巧语,一定要谨防网络诈骗,保护好我们的财产。
-
网络诈骗手段有哪些是怎样进行诈骗的
随着生活的越来越便捷,我们的生活中接触到的信息也越来越多。不法分子也对我们的钱财犯罪,实施网络诈骗来骗取我们的个人财物和财产。那网络诈骗手段有哪些是怎样进行诈骗的呢,下面小编就为你进行相应的解答。一、网络诈骗手段有哪些1、冒充公检法诈骗:犯罪分子冒...
-
网络诈骗不超过2021怎么处理?
一般而言,网络诈骗不超过2000,不足以进行立案调查。但是,诈骗金额到达2000元之上的受害者可以依法要求追究其法律责任。大家在遇到网络诈骗的时候,要及时报警来进行处理。在平时的生活中应当谨慎,特别是要谨防一些诈骗电话和诈骗短信。1、构成了诈骗罪。所谓诈骗罪(...
-
网络诈骗五万判缓刑是否符合法律的规定?
在现代这个社会,网络诈骗行为达到刑法上关于网络诈骗罪的立案标准的是可以进行刑事处罚的。在现实生活中,很多人都想要了解网络诈骗罪的相关规定,比如说网络诈骗五万判缓刑是否符合法律的规定?接下来小编将为大家详细的介绍一下网络诈骗五万判缓刑是否符合法律的规...
-
网络诈骗银行卡冻结的方法有哪些?
人们在日常生活中遇到网络诈骗之后,如果想要挽回自己的损失就需要尽快冻结诈骗人的银行卡,这样犯罪人才不会将钱款取走。否则,即便最后抓到了犯罪人被骗的钱也被其挥霍完毕,还是得不到赔偿。下面本站小编就为大家总结了网络诈骗银行卡冻结的方法,希望对大家有所帮助...