非法吸收公众存款罪和非法集资的区别是什么
其实如果我们从主观恶意的这个层面上来剖析的话,非法吸收公共存款罪要比非法集资诈骗罪的伤害程度小一些,因为非法吸收公共存款罪的罪行被发现以后,有些公司可能还会如数的将全部的款项退还到当事人手中的,但非法集资诈骗的话就是血本无归了。可能大多数人还不了解非法吸收公众存款罪和非法集资的区别是什么?
一、非法吸收公众存款罪和非法集资的区别是什么?
两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。
1、从筹集资金的目的和用途看
如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则非法集资罪的可能性更大一些。
2、从单位的经济能力和经营状况来看
如果单位有正常业务,经济能力较强,向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定非法集资罪的可能性更大一些。
3、从造成的后果来看
如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定非法集资罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。
4、从案发后的归还能力看
如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。
二、非法吸收公众存款罪的立案标准
对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查,取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种:
(一)从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。
(二)从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
(三)从造成的经济损失上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的
三、非法吸收公众存款罪判几年
犯非法吸收公众存款罪,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。
单位犯非法吸收公众存款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照自然人犯罪的法定刑处罚。
主要是从集资的用途,造成的后果和小编在文章开头讲到的对于非法筹款数额的归还这几个方面来区别的,非法吸收公共存款罪的本意是想要通过某种便捷的途径来运营公司,并且有些触犯非法吸收公共存款罪的公司也是具备一定的经营能力的,但是在操作手法上却依然违背了我国的法律规定。
-
虚假诉讼归哪个部门管辖
一、虚假诉讼归哪个部门管辖虚假诉讼罪是公诉案件,是由公安机关进行立案管辖的。证据确凿构成犯罪的移送检察院审查起诉,检察院依法提起公诉由人民法院审理判决。虚假诉讼是指民事诉讼的双方当事人恶意串通,合谋编制虚假事实和证据向法院提起诉讼,利用法院的审判权...
-
公务员过失犯罪开除公职吗?
一、公务员过失犯罪开除公职吗?过失犯罪开除公职,因过失犯罪被判处三年以下(含三年)有期徒刑或者被判处管制、拘役的,一般应当开除党籍,个别不开除党籍的需报上一级党组织批准。《行政机关公务员处分条例》第十七条规定,应当开除公职。违法违纪的行政机关公务员在行...
-
多次非访能定寻衅滋事是什么?
我们大家都知道,寻衅滋事是从流氓罪中分离出来的,愿意就是,近几年来扰乱社会秩序的非法行为太多,但是法律并没有明细的解释,所以有关部门才会将寻衅滋事单独列出来,给非法分子警告,非访,就是非正常访问的意思,那么,多次非访能定寻衅滋事是什么?下面,就让我们一起来看一下...
-
如何确定构成对非国家工作人员行贿罪
一、如何确定构成对非国家工作人员行贿罪非国家工作人员行贿罪构成要件有:1、本罪侵犯了复杂的客体,即国家公司、企业的正常管理秩序和市场竞争秩序;2、本罪客观上表现为谋取不正当利益,给予公司和企业工作人员大量财产;3、本罪的主体是经营者,即从事商品经营、营...