票據融資業務
法律1.78W
票據業務風險有哪些?
答: (一)票據偽造變造風險 隨着犯罪分子製假水平的不斷提高,銀行對“克隆”票識別難度不斷加大,而且通過“克隆”票詐騙的金額巨大,票據偽造變造風險已成為票據業務面臨的首要風險。 (二)貿易背景真實性風險 部分企業虛構貿易背景,申請簽發無真實貿易背景的銀行承兑匯票,通過承兑、貼現套取銀行信貸資金,滾動開票,一旦資金鍊條斷裂,將給銀行帶來巨大損失。 (三)公示催告風險 企業在銀行申請貼現後惡意申請公示催告,銀行如未獲悉公示催告信息,在規定時限內申報票據權利,將造成資金損失。 (四)已貼現票據的交接和保管風險 經辦人員未按規定交接和保管票據、發出委託收款,使犯罪份子有可乘之機。-
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你好問一下針對於怎樣判定交通肇事逃逸關於交通肇事逃逸,法律上是有嚴格的認定條件的,首先構成交通肇事逃逸的前提是事故後果需要達到構成交通肇事罪的程度,如果造成的事故情節輕微、無人員傷亡、負次要或者次要以下責任、無重大財產損失的,是不構成交通肇事罪,不構...
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我想問一下關於喝醉酒犯罪未遂判幾年這要看觸犯的是什麼罪名。當事人醉酒犯罪未遂,其中醉酒不影響量刑,但犯罪未遂會比照既遂從輕或減輕處罰。《中華人民共和國刑法》第18條規定【特殊人員的刑事責任能力】醉酒的人犯罪,應當負刑事責任。第23條規定【犯罪未遂】已...
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我想問一下針對喝酒沒喝醉駕駛機動車會怎麼
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交通傷殘鑑定五級賠償標準根據《最高人民法院關於審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》規定:第十七條受害人遭受人身損害,因就醫治療支出的各項費用以及因誤工減少的收入,包括醫療費、誤工費、護理費、交通費、住宿費、住院伙食補助費、必要的營養費,應當...