金融詐騙罪的金融機構

隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立，發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加，其中金融詐騙犯罪活動已成為危害最大的經濟犯罪活動之一，其嚴重破壞了國家的金融財税秩序和社會秩序，直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成為當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動，已成為世界各國的共識。

精選律師 · 講解實例

金融機構

(1)概念：

金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業(銀行、證券、保險、信託、基金等行業)與此相應，金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。
同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客户在財務上進行週轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客户借貸，因為不需繁複的文件進行證明。

(2)《規範》對金融機構的分類：

一、貨幣當局：

1、中國人民銀行;

2、國家外匯管理局。

二、監管當局：

1、中國銀行業監督管理委員會;

2、中國證券監督管理委員會;

3、中國保險監督管理委員會。

三、銀行業存款類金融機構：

1、銀行;

2、城市信用合作社(含聯社);

3、農村信用合作社(含聯社);

4、農村資金互助社;

5、財務公司。

四、銀行業非存款類金融機構：

1、信託公司;

2、金融資產管理公司;

3、金融租賃公司;

4、汽車金融公司;

5、貸款公司;

6、貨幣經紀公司。

五、證券業金融機構：

1、證券公司;

2、證券投資基金管理公司;

3、期貨公司;

4、投資諮詢公司。

六、保險業金融機構：

1、財產保險公司;

2、人身保險公司;

3、再保險公司;

4、保險資產管理公司;

5、保險經紀公司;

6、保險代理公司;

7、保險公估公司;

8、企業年金。

七、交易及結算類金融機構：

1、交易所;

2、登記結算類機構。

八、金融控股公司：

1、中央金融控股公司;

2、其他金融控股公司。

九、新興金融企業：

1、小額貸款公司;

2、第三方理財公司;

3、綜合理財服務公司。