非法集資風險新形式有哪些
對於非法集資,大家聽到的也不少,有的朋友深受其害,造成的經濟損失也是不小,非法集資是存在風險的,並且這個風險是非常大的,需要大家警惕的。而且非法集資風險新形式也是在不斷的變化,讓很多人都是搓手不及,有的時候難以辨別,但是具體的新形式都有哪些,感興趣可以到本文進行一番瞭解。
一、非法集資風險新形式有哪些
1、假冒民營銀行的名義,借國家支援民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。
2、非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。主要有兩種形式:發售虛假的理財產品;虛構借款方,以借款擔保名義非法吸資。
3、打著境外投資、高新科技開發旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,並在網上釋出銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等資訊,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙投資,然後關閉網站,攜款逃匿。
4、以“養老”旗號非法集資,主要有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、發放小禮品方式,引誘老年人群眾投入資金。
5、以高價回購收藏品為名非法集資,以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間後高價回購,引誘群眾購買,然後攜款潛逃。
6、假借P2P名義非法集資,即套用網際網路金融創新概念,設立所謂P2P網路借貸平臺,以高利為誘餌採取虛構借款人及資金用途、釋出虛假招標資訊等手段吸資後,突然關閉網站或攜款潛逃。
二、非法集資的主要表現形式
非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:借種植、養殖、專案開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;通過認領股份、入股分紅進行非法集資;通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;利用現代電子網路技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資;對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資;利用網際網路設立投資基金的形式進行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
在很大程度上能夠進一步避免非法集資行為輪到自己身邊,也幫助大家進一步防範非法集資行為。但是充分了解非法集資新形式雖然不能徹底避免非法集資,但是在很大程度上可以幫助大家辨別出合法集資和非法集資。但是也需要大家提高警惕,不要貪圖小利,遠離非法集資。
-
安全生產行政處罰自由裁量標準是否能執行
一、安全生產行政處罰自由裁量標準是否能執行安全生產監督管理部門,依據安全生產法律、行政法規和部門規章作出行政處罰行使自由裁量權的,安全生產行政處罰自由裁量標準可以執行。《安全生產行政處罰自由裁量適用規則(試行)》第二條縣級以上安全生產監督管理部門...
-
要怎麼避免租房中介風險
很多人租房都是會選擇找房產中介機構,好歹有一個保障。但在通過房產中介租房的時候,也是有會有一些風險的,對於當事人來講一旦產生風險那麼就有可能給自身利益造成損害。那實踐中應該要怎麼避免租房中介風險呢?接下來,本站小編為你做詳細解答。一、要怎麼避免租房中...
-
我國法律規定律師函怎麼發?
一、我國法律規定律師函怎麼發?1.由律師來寄律師函由律師來寄,不要客戶寄。為什麼?(1)客戶付錢了,最好什麼事情你律師都給他做了,不要再讓他來做,要不然他會覺得付錢不值;(2)律師函以律師的名義來寄送更規範,更能顯示律師函的嚴肅性。律師函在寄送過程中還是有些道...
-
安全生產刑法司法解釋的詳細內容有哪些
一、安全生產刑法司法解釋的詳細內容有哪些?1、生產安全的犯罪主體(1)重大責任事故罪的犯罪主體1)《中華人民共和國刑法》第134條關於“違反有關安全管理的規定”構成的重大責任事故罪的犯罪主體是:對生產、作業負有組織、指揮或者管理職責的負責人、管理人員、...