如何對充值會員卡非法集資進行認定?
近年來,非法集資案件頻發,導致不少老百姓上當受騙,日常生活中,非法集資的表現形式有很多,其中一些方式讓人難以防範。有些商家在經營的時候,會對外發售會員卡,消費者預存一筆金額後可以享受到優惠政策。那麼,如何對充值會員卡非法集資進行認定?下面我們一起看看本站小編是怎麼說的。
一、如何對充值會員卡非法集資進行認定?
在實踐中,例如會所等高階場所,經常會一次性為其顧客辦理預儲值服務,金額每人就可高達上萬元,並作出“辦卡有特大優惠”(例如“充值一萬送五千”)的承諾,照這樣計算,至少他可能吸納上百萬的資金。此時該企業的行為涉嫌非法集資。結合上述非法集資的特徵,若企業向不特定顧客辦理會員卡,而且以高收入高回報作為誘餌,吸納社會閒散資金,而且吸納資金數額較大,且未經過政府相關部門的審批,這時就可能構成非法集資。
二、非法集資的特點有哪些?
根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》第一條規定,非法集資是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要有以下幾個特點:
1、集資者不具備集資的主體資格;
2、集資者承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;
3、集資者向社會不特定的物件籌集資金。這裡“不特定的物件”是指社會公眾,而不是指特定少數人;
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。有些人與投資人簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
三、如何識別非法集資?
1、認清非法集資的本質和危害。
2、正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。
3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。
4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。
在日常生活中,商家搞會員卡充值的情況很普遍,其中大部分是正常的經營活動,而有些則涉嫌非法集資。對充值會員卡非法集資活動的認定,要從非法集資的特點入手,如果商家面對公眾發放會員卡,承諾高息回報,並且將充值資金用到了非法目的上,這就可能構成非法集資,消費者應該及時報案。
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