票據詐騙犯罪有什麼特點和趨勢?
票據詐騙犯罪具有以下特點和趨勢:
1、發案率高並呈逐年遞增趨勢票據詐騙犯罪日趨猖獗,並呈逐年遞增趨勢,且遞增幅度以成倍勢頭上升。
2、金額巨大,銀行、客戶損失嚴重。票據詐騙犯罪的金額無論單筆還是合計數,均呈大幅上升趨勢,且金額巨大。票據詐騙犯罪給銀行、客戶造成了巨大損失,嚴重威脅了銀行和客戶的資金安全,使銀行票據結算工作面臨著嚴峻的挑戰。
3、活動職業化和團伙化。許多票據詐騙犯罪活動都有比較嚴密的組織和周密的策劃,犯罪分子內部分工明確,相互掩護,精心設計,設定圈套,騙取銀行、客戶資金,呈現出職業化和團伙化特點,形成票據印製、實施詐騙和洗錢等犯罪活動的一條龍“作業”。
4、手段多樣化和智慧化。詐騙手段多樣化,如使用“克隆”票據、偽造投遞假匯款電報、買通郵局工作人員拍發假查覆電報等;詐騙手段已從傳統的辦法向藉助高科技手段轉化,如採用計算機高清晰度掃描技術偽造他人簽章;部分犯罪分子具有較高的文化程度,較熟悉銀行業務。
5、以匯票為主,且有向其他銀行結算憑證蔓延的趨勢。票據詐騙犯罪以匯票為主,其中銀行承兌匯票又是重點目標,近年有向其他銀行結算憑證蔓延的趨勢。使用偽造、變造的進賬單回單、收款通知、匯兌憑證等銀行結算憑證進行詐騙的案件時有發生。
6、內外勾結案件較多。由於少數銀行內部管理混亂、內控機制不健全,有章不循以及忽視對員工的思想教育和監督,有的銀行工作人員與犯罪分子內外勾結,為犯罪分子提供客戶預留簽章、提供虛假證明等。
綜合上面所說的,票據詐騙犯罪的行為嚴重的擾亂了我國的金融秩序,也會讓銀行和客戶的利益受到損失,在此犯罪的行為上也更樣化,而且也越來越高科技,同時對於每年的犯罪案件也越來越多,執法人員在對此犯罪的行為打擊也越來越嚴格。
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