信用卡恶意透支刑事诉讼流程是什么?
一、信用卡恶意透支刑事诉讼流程是什么?
信用卡恶意透支达到一定数额,可能构成信用卡诈骗罪,这样受害人报案后,公安机关启动办案程序,这种普通刑事案件,按照一般流程处理:
1、侦查阶段
公安机关对于信用卡诈骗现行犯或者重大嫌疑分子可以刑事拘留。对于被拘留的人,应当在拘留后的24小时以内进行讯问。犯罪嫌疑人在被侦查机关第一次讯问后或者采取强制措施之日起,可以聘请律师为其提供法律帮助、代理申诉、控告。受委托的律师有权向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名,可以会见在押的犯罪嫌疑人,向犯罪嫌疑人了解有关的案件情况。
2、审查起诉阶段
人民检察院审查信用卡诈骗案件,应当讯问犯罪嫌疑人,听取被害人和犯罪嫌疑人、被害人委托的人的意见。信用卡诈骗案件自案件移送审查起诉之日起,犯罪嫌疑人有权委托辩护人。
3、审判阶段
人民法院对提起公诉的信用卡诈骗案件进行审查后,对于起诉书中有明确的指控犯罪事实并且附有证据目录、证人名单和主要证据复印件或者照片的,应当决定开庭审判。除涉及国家秘密或者个人隐私的案件,人民法院审判第一审案件应当公开进行。
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
二、持卡人发现信用卡被盗刷后怎么办?
如果发现自己信用卡被盗刷,为了维护自身合法利益,应当立即向最近的经侦队报案。主要步骤包括
1、将立案材料提交给经侦大队或市公安局经侦支队。并如实陈述案发经过情况提供相应的证据材料,主要包括犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料、被骗款项的银行帐单,银行催收通知凭据等,并配合公安机关做笔录,取得报案回执单。
2、公安机关对已经接受的材料进行核对、调查,以认定有无犯罪事实的发生,应否追究行为人的刑事责任。对于需要立案的案件,进行立案,对无需立案的由工作人员制作《不立案通知书》,有关负责人同意后,将不立案的原因告知控告人,控告人如果不服,可以申请复议。
综上所述,恶意透支信用卡,如果数额较大,当事人会被追究刑责,先由公安机关立案,将当事人刑拘并收集信用卡诈骗的犯罪证据。等侦查结束后下面进入审查起诉环节,如果检察院决定起诉,法院审理信用卡诈骗案件,可以对当事人判刑并处罚金。
-
诈骗罪要开庭吗
律师解答:要开庭。律师解析:要开庭。应用不同程序处理的诈骗罪也有不同开庭时间:一、对于案情简单,争议不大的简易程序审理的案件,立案后5天内必须送达对方当事人,给对方当事人15日答辩期,期满后即可开庭,3个月内结案;二、对于案情较为复杂,争议较大或者案件争议标的较大...
-
诈骗罪被关要怎么见面
律师解答:可以委托律师。律师解析:在案件侦查期间,可以委托律师会见犯罪嫌疑人。嫌疑人处于羁押状态,家属无会见权益,该状态只有办案人员和代理律师才能会见嫌疑人。所以只有聘请律师进行会见了解案情。律师也可以根据实际情况为其提出申诉,同时有权为其提出申请变更...
-
犯诈骗罪有案底吗
律师解答:有。律师解析:只要立案经过司法判决就有案底。我国没有前科消除制度,不管是违法记录、还是犯罪记录都会伴随当事人终生。案底一般是指有犯罪记录,即有案底,有前科。诈骗罪这种刑事处罚的记录能够在公安机关、检察院、法院查询到。法律依据:《刑法》第二百六...
-
律师不允许会见已决犯吗?
律师解析:1、一般来讲是可以的。一是判决书下达后,还在10天的上诉期,在上诉期内,原来的一审律师还可以去会见他。2、如果是二审判决下达,或者是判决书已经过了上诉期,判决已经生效,那就要重新委托申诉的律师去会见他。办理申诉委托手续后,律师去看守所或者监狱去会见他...